Aby sfinansować transakcję, należy złożyć wniosek za pośrednictwem naszej platformy wraz z wymaganą dokumentacją. Więcej informacji na temat składania nowego wniosku można znaleźć tutaj.
Wymagane dokumenty
Do złożenia nowego wniosku, konieczne będzie przesłanie następujących dokumentów:
Faktura - faktura w formacie elektronicznym jest zawsze wymagana. Potwierdzenie sprzedaży/zamówienie zakupu lub podobne dokumenty nie będą akceptowane.
List Przewozowy/Dokument transportowy - są wymagane, jeśli warunki płatności odnoszą się do dokumentu przewozowego lub płatność musi zostać dokonana w dniu, po lub przed przybyciu towarów do portu. Jest to również wymagane w przypadku finansowania frachtu i usług spedycyjnych lub gdy klient jest podmiotem handlującym towarami.
Lista pakowania (Packing List) - jest wymagana tylko wtedy, gdy towary nie są wymienione w dokumencie przewozowym.
Inną dokumentację dotyczącą wniosków należy dostarczyć za pośrednictwem platformy, klikając numer referencyjny EPTF pojawiający się w tabeli i załączając je w sekcji "Dokumenty" w panelu bocznym.
Wymagania dotyczące faktur
Każda faktura musi spełniać następujące warunki:
Faktura musi być wystawiona na nazwę i adres firmy.
Faktura musi posiadać jasny opis towarów lub usług, który mieści się w zakresie działalności handlowej firmy.
Faktura musi zostać przesłana w terminie i być zgodna z warunkami płatności wskazanymi na platformie. Nie możemy zaakceptować zmian warunków płatności, a te na fakturze zastąpią te podane na platformie.
Faktura musi mieć datę oraz numer.
Faktura musi posiadać widoczne dane dostawcy, w tym nazwę, adres i rachunek bankowy. Nie możemy finansować faktur od podmiotów powiązanych ani dokonywać płatności na rzecz osób fizycznych.
Kwota do zapłaty, waluta, cena jednostkowa oraz ilość, muszą być wyraźnie widoczne.
Warunki płatności
Podczas przesyłania zgłoszenia, należy podać warunki płatności dla poszczególnej faktury. Jeśli faktura jest przeterminowana, finansowanie nie będzie możliwe. Uprzejmie prosimy o upewnienie się, że dokumenty zostały przesłane w terminach płatności określonych poniżej:
Depozyt / 100% z góry - Faktura powinna zostać przesłana w ciągu 60 dni od daty wystawienia. Jeśli faktura zostanie dostarczona po upływie 60 dni, nasz Zespół może prosić o wyjaśnienie.
Płatność przed wysyłką - Fakturę należy przesłać w ciągu 60 dni od daty wystawienia. Szacowana data wysyłki może być wymagana, jeśli faktura zostanie przesłana po upływie 60 dni.
Płatność w ciągu X dni - Fakturę należy przesłać w ciągu X dni od daty wystawienia. Warunki płatności wynoszące 90 dni lub więcej, muszą być określone na fakturze lub wymagane będzie pisemne potwierdzenie pomiędzy Państwem a dostawcą. Maksymalny okres finansowania wynosi 150 dni.
Płatność na podstawie kopii dokumentów (np. Listu Przewozowego) - Dokumenty należy dostarczyć w ciągu 30 dni od daty wystawienia faktury lub daty dokumentu przewozowego, w zależności od tego, która z tych dat jest późniejsza. Dokument transportowy jest wymagany tylko wtedy, gdy warunki płatności są określone na fakturze.
Płatność w dniu, przed lub po przybyciu do portu - Dokumenty należy przesłać w ciągu 30 dni od daty przybycia do portu. Należy przesłać fakturę i dokument przewozowy.
Inne - Jeśli powyższe warunki płatności nie mają zastosowania do Państwa transakcji, można skorzystać z opcji "Inne", która pozwala na dowolne wpisanie warunków płatności uzgodnionych z dostawcą.
Przetwarzanie płatności
Po rozpatrzeniu i zatwierdzeniu wniosku o finansowanie zostanie wysłany weksel do podpisu (w stosownych przypadkach). Otrzymają go Państwo pocztą elektroniczną od Ebury, a dokument ten musi zostać podpisany przez dyrektora. Po otrzymaniu podpisanego weksla, dokonamy płatności na rzecz dostawcy. Po przetworzonej płatności otrzymają Państwo potwierdzenie transakcji za pośrednictwem wiadomości e-mail potwierdzającej dokonanie płatności.
Ważne informacje
Linia kredytowa pozostaje otwarta przez okres 3 miesięcy. Przed końcem tego okresu należy przesłać ostatnie 3-miesięczne sprawozdania zarządcze (rachunek zysków i strat oraz bilans).
Przypomnienia o sprawozdaniach zarządczych będą wysyłane na tydzień przed upływem terminu płatności. Niedostarczenie ich na czas spowoduje zamrożenie linii i transakcje nie będą mogły zostać przetwarzane.
Odsetki są naliczane w pełnej wysokości przez pierwsze 30 dni, a następnie są obliczane na podstawie stawki dziennej. Maksymalny okres kredytowania wynosi 150 dni.
Aby wcześniej spłacić transakcję, wystarczy wysłać wiadomość e-mail na adres operationsteam@ebury.com z numerem transakcji i nową datą rozliczenia. Stopa procentowa zostanie odpowiednio przeliczona.
Przypomnienia o spłacie będą wysyłane na tydzień przed datą spłaty, a ostateczne przypomnienie zostanie wysłane na dzień przed terminem spłaty.
Wszelkie zaległe spłaty i wezwania do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego muszą zostać uregulowane w celu przetworzenia nowych wniosków.
Fizyczne weksle należy wysłać do naszego biura w ciągu 7 dni od potwierdzenia płatności na podstawie podpisanej kopii skanu (w stosownych przypadkach).
Gwarancje fizyczne należy wysłać do nas przed pierwszym zgłoszeniem transakcji.
W niektórych okolicznościach możemy zażądać dodatkowych informacji na temat relacji z dostawcą. Może to obejmować uzyskanie wcześniejszych faktur i dowodów wcześniejszych płatności.
W razie jakichkolwiek pytań prosimy o kontakt pod adresem tradefinanceoperations@ebury.com, a my z przyjemnością pomożemy!