Ebury ofrece la posibilidad de ordenar pagos masivos a través de ficheros a múltiples beneficiarios. Estos suelen utilizarse para nóminas, pedidos mensuales y mucho más, ¡así que lea a continuación cómo instruir cientos de pagos sin esfuerzo!
Para enviar múltiples pagos utilizando un fichero de excel, seleccione la opción Multipago desde la página de inicio.
El fichero debe tener una operación asociada. En la pantalla de configuración del contrato, seleccione: la divisa de venta (divisa de los fondos que va a enviar a Ebury), la razón de la operación, la fecha de valor que es la fecha en la que espera que se ejecute el pago.
Para subir el archivo, descargue primero un archivo de ejemplo en el formato que más le convenga y, sin modificar, eliminar o esconder ninguna de las columnas, rellene la información necesaria.
Pinchando el botón de ayuda le aparecerá una ventana emergente con instrucciones sobre los datos a rellenar en el fichero.
A continuación, las instrucciones para rellenar el fichero:
Columna A - Direction: SELL o BUY:
Seleccione BUY si la cantidad que desea pagar está en la divisa que está comprando (pagando a su beneficiario).
Seleccione SELL si la cantidad que desea pagar está en la divisa que necesita conversión.
Ej: Me gustaría pagar a mi beneficiario USD 100.00. Seleccione BUY en la dirección O quiero pagar a mi beneficiario el equivalente en USD de 200,00 EUR. Deberá seleccionar SELL en la dirección.
Columna B - Product: SPOT (al contado): cuando se carga un fichero, se crea una operación al contado (incluso si tiene fondos en balance en la divisa del pago). El fichero sólo se puede cargar dentro de una operación si ya está reservada o generará una nueva si no está reservada. Con el fichero multipago, las disposiciones se consideran operaciones al contado, y deben reservarse antes de subir el fichero.
Columna C - Beneficiary Name - Nombre del beneficiario: nombre del beneficiario sin espacios al final y sin caracteres especiales como &, %, _,/ - =...etc.
Columna D - Beneficiary Street Name - Nombre de la calle del beneficiario: es obligatorio para clientes australianos, clientes canadienses, clientes brasileños, pagos a Canadá, Australia, Nigeria o pagos en CAD, AUD o NGN. Sin embargo, se recomienda encarecidamente que se incluya en todos los pagos a todos los beneficiarios. Si hay un beneficiario en INR, es necesario rellenar el teléfono del beneficiario en este campo.
Columna E - Beneficiary Building Number - Número de edificio del beneficiario: es obligatorio para clientes australianos, clientes canadienses, clientes brasileños, pagos a Canadá, Australia, Nigeria o pagos en CAD, AUD o NGN. Sin embargo, se recomienda encarecidamente que se incluya en todos los pagos a todos los beneficiarios.
Columna F - Beneficiary Floor - Piso del beneficiario: no es obligatorio, pero es recomendable incluirlo.
Columna G - Beneficiary Apartment/Office - Apartamento/oficina del beneficiario: no es obligatoria, pero pero es recomendable incluirlo.
Columna H - Beneficiary Post Code - Código postal del beneficiario: es obligatorio para clientes australianos, clientes canadienses, clientes brasileños, pagos a Canadá, Australia, Nigeria o pagos en CAD, AUD o NGN. Sin embargo, se recomienda encarecidamente que se incluya en todos los pagos a todos los beneficiarios.
Columna I - Beneficiary Country Sub Division - Subdivisión del país beneficiario: es obligatorio para clientes australianos, clientes canadienses, clientes brasileños, pagos a Canadá, Australia, Nigeria o pagos en CAD, AUD o NGN. Sin embargo, se recomienda encarecidamente que se incluya en todos los pagos a todos los beneficiarios.
Columna J - Beneficiary City - Ciudad del beneficiario: es obligatorio para clientes australianos, clientes canadienses, clientes brasileños, pagos a Canadá, Australia, Nigeria o pagos en CAD, AUD o NGN. Sin embargo, se recomienda encarecidamente que se incluya en todos los pagos a todos los beneficiarios.
Columna K - Beneficiary Country - País del beneficiario: dos letras del país del beneficiario. ES para España, CN para China, US para EE.UU., FR para Francia. En este enlace encontrará las letras correspondientes a cada país.
Columna L - Purpose code - Código de propósito del pago: este campo debe dejarse vacío a menos que se trate de un pago en CNY a China o sea un pago a EAU. En ese caso, consulte la Nota 8 al final del artículo.
Columna M - Payment Currency - Moneda de pago: la moneda en que se pagará a sus beneficiarios.
Columna N - Payment Amount - Importe del pago: si la Dirección seleccionada es BUY, el importe del Pago debe estar en la divisa que le gustaría pagar a sus beneficiarios.Si la Dirección seleccionada es SELL, el importe del Pago debe estar en la divisa que está vendiendo (Divisa de Liquidación) y que necesita ser convertida.
Columna O - Settlement Currency - Moneda de liquidación: la divisa que debe cambiarse en caso de que no tenga fondos en el saldo de la divisa del pago. Si ya tiene fondos en saldo en la divisa del pago, la divisa de liquidación debe ser la misma que la divisa del pago.
Por ejemplo, desea pagar a sus beneficiarios en USD y tiene fondos en USD en su saldo de Ebury. Tanto la moneda de liquidación como la de pago deben ser USD.
Si tiene fondos en otra divisa o los va a enviar a Ebury para que sean intercambiados, la divisa de liquidación debe ser la que se convierta.
Columna P - Bank Name - Nombre del banco: este campo debe dejarse vacío.
Columna Q - Bank Address 1 - Dirección bancaria 1: este campo debe dejarse vacío.
Columna R - Bank City - Ciudad del banco: este campo debe dejarse vacío.
Columna S - Bank Country - País del banco: dos letras del país del banco del beneficiario. ES para España, CN para China, US para EE.UU., FR para Francia. Normalmente, esta información se encuentra en la 5ª y 6ª letra del código SWIFT del número de cuenta de su beneficiario. Por ejemplo: BKCHHKHH. El código de país del banco será HK para Hong Kong. En este enlace encontrará las letras correspondientes a cada país.
Columna T - Account No - Número de cuenta: número de cuenta del beneficiario, a rellenar si el país no dispone de IBAN obligatorio. Aplicable también a la mayoría de los IBAN africanos.
Columna U - IBAN: para países con IBAN. Debe escribirse sin espacios en blanco ni guiones. Obtenga más información sobre la estructura del IBAN y los países con IBAN obligatorio en este enlace. Si se han añadido los IBAN europeos en la columna U, no es necesario añadir el número de cuenta en la columna T.
Columna V - Swift Code - Código Swift: obligatorio para todos los países, incluido EE.UU.
Columna W - Payment Reference - Referencia de pago: referencia que se incluirá sólo en este pago específico. Es obligatorio incluir una referencia en el pago.
Columna X - Bank Code - Código bancario: es el Sort Code para las cuentas bancarias del Reino Unido, BSB para las cuentas de Australia y el Transit code para las cuentas canadienses. De lo contrario, el campo debe dejarse vacío.
Columna Y - Value Date - Fecha valor: fecha de la transacción/pago.
Columna Z - Remitter Name - Nombre del remitente: este campo debe dejarse vacío.
Columna AA - Remitter Address Line 1 - Remitente Dirección Línea 1: este campo debe dejarse vacío.
Columna AB - Remitter Address Line 2 - Dirección del Remitente Línea 2: este campo debe dejarse vacío.
Columna AC - Remitter Account Number - Número de cuenta del remitente: este campo debe dejarse vacío.
Columna AD - Remitter Country - País del Remitente: este campo debe dejarse vacío.
Columna AE - Reason for payment - Motivo del pago: Pago por Servicios / Bienes / Salario, Ayuda benéfica...etc. Puede dejarse en blanco a menos que el beneficiario esté relacionado con alguna de las monedas/países de la Nota 9 al final de este artículo
Columna AF - Beneficiary reference - Referencia del beneficiario: OPCIONAL - Sólo si desea añadir una referencia permanente a su beneficiario y que se añadirá a este pago y a todos los pagos futuros al beneficiario.
Columna AG - INN: Este campo debe dejarse vacío
Columna AH - VO: Este campo debe dejarse vacío
Columna AI - KIO: Este campo debe dejarse vacío
Columna AJ - Russian central bank account - Cuenta del banco central ruso: este campo debe dejarse vacío.
Una vez haya subido el fichero, le aparecerá una relación de los beneficiarios nuevos que se han creado (si aplica), los pagos no válidos (pinchando en el icono azul "i" de la columna razón podrá ver el motivo) y los pagos que se van a crear. Nota: este es un paso preliminar, no se crean pagos ni se confirma el contrato hasta que no pulse sobre continuar y, después, acepte la operación.
Si está conforme con la información, pulse sobre Continuar.
El siguiente paso será obtener el tipo de cambio necesario para enviar los pagos del fichero. Pulse sobre obtener tipo de cambio para proceder.
Dispone de 30 segundos para aceptar la cotización, Una vez haya pulsado Aceptar, automáticamente se reservará la operación con los pagos del fichero asociados. Le enviaremos el recibo de la transacción por correo electrónico con todos los detalles.
III - Información importante
Nota 1: Sólo se permite una divisa de SETTLEMENT/SELL por fichero.Si desea utilizar diferentes divisas para vender, necesitará varios ficheros para cada divisa de venta.
Nota 2: asegúrese de que no haya espacios al final de cada campo ni caracteres especiales en ninguna parte del fichero, como «&, %, _,/ - =...etc.
Nota 3: cuando introduzca nuevos beneficiarios en el fichero multipago, se crearán automáticamente. Si los beneficiarios ya existen, por favor asegúrese de que los datos bancarios son exactamente los mismos que los que ya existen en su cuenta Ebury. De lo contrario, el fichero creará nuevos beneficiarios.
Nota 4: Para los pagos en GBP al Reino Unido es obligatoria la siguiente información:
IBAN + SWIFT + número de cuenta de 8 dígitos + Sort Code de 6 números.
Nota 5: las disposiciones no se pueden hacer automáticamente a través del fichero. Primero tendrá que hacer una disposición y luego podrá subir el fichero eligiendo la transacción en la lista de operaciones existentes.
Nota 6: algunas divisas no pueden procesarse a través del fichero debido a requisitos específicos. En estos casos, póngase en contacto con su gestor de cuenta o con nuestro equipo especializado en línea.
Nota 7: si dispone de un sistema de aprobación de pagos, puede aprobar varios pagos a la vez.
Nota 8: para los pagos en CNY a China o a los EAU, rellene la columna L (Código de finalidad) con los códigos que figuran a continuación según el motivo del pago.
CNY |
|
Reason for payment | Code |
Trade Settlement for Goods | /CGODDR/ |
Trade Settlement for Services | /CSTRDR/ |
Charity Donation | /CCDNDR/ |
Trade Settlement for Goods - Partial return | /CGODDR/PART/ |
Trade Settlement for Services - Partial return | /CSTRDR/PART/ |
Payment to Current Account | /COCADR/ |
Payment to Capital Account | /CCTFDR/ |
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|
AED - full list here |
|
Goods Sold | GDE |
Goods Bought | GDI |
Travel | STR |
Financial Services | FIS |
Salary | SAL |
Charitable Contributions | CHC |
Nota 9: países y/o monedas en los que es necesario incluir la finalidad del pago en el campo AE (Multipago) o en el campo T (Multibeneficiario)
Si alguno de los campos del fichero contiene una de estas monedas O incluso uno de estos países en otra moneda, deberá rellenarse el campo AE (Multipago) o el campo T (Multibeneficiario)
BDT | Bangladesh |
CNY |
|
INR | India |
JOD | Jordan |
KES | Kenya |
LKR | Sri Lanka |
NGN |
|
PKR | Pakistan |
RUB | Russia |
Para obtener más ayuda, no dude en ponerse en contacto directamente con el servicio de asistencia de Ebury a través del chat en directo o en las siguientes direcciones de correo electrónico:
EMEA (operationsteam@ebury.com)
Asia Pacífica (operationsteam.apac@ebury.com)
América (operationsteam.ca@ebury.com)