A Ebury oferece a possibilidade de instruir pagamentos a vários beneficiários de uma só vez através do ficheiro multipagamentos. Estes pagamentos são normalmente utilizados para salários, encomendas mensais e muito mais, por isso, verifique abaixo como instruir centenas de pagamentos sem esforço!
I- Como carregar o seu ficheiro multipagamentos
Select Novas transações ou Adicionar uma transação existente:
Novas transações: Quando deseja reservar uma ou mais transações ou utilizar os fundos do seu balanço
Transação existente: Quando uma operação spot ou drawdown já está reservada.
Somente é possível carregar um ficheiro por operação.
Faça o download do ficheiro de exemplo e complete com as informações do beneficiário e do pagamento. Recomendamos utilizar o formato CSV do ficheiro.
Selecione a moeda de venda: A moeda que precisa de ser convertida se não tiver fundos em saldo na moeda de pagamento.
No caso de ter fundos em saldo na moeda de pagamento, a moeda de VENDA deverá ser a mesma que a moeda de COMPRA.
Introduza um motivo para a transação.
Clique em Continuar.
Depois de carregar o ficheiro, aparecerá a seguinte página, que mostra as transações bem sucedidas e as transacções falhadas, que serão indicadas como “Pagamentos inválidos”
Se realçar o botão “i” abaixo de “motivo”, poderá verificar o motivo pelo que o pagamento não é válido e o que precisa ser corrigido da sua parte.
Para corrigir os pagamentos inválidos, clique em cancelar, realize as alterações necessárias no ficheiro e carregue-o de novo até ter só pagamentos válidos.
Uma vez que todos os pagamentos estarem indicados como VÁLIDOS, pode verificar todos os detalhes clicando no botão Ver detalhes.
Clique em Continuar
Clique em Obter Taxa
Aceite a taxa para processar a sua operação e instruir os pagamentos.
II- Como preencher o seu ficheiro multipagamentos:
Coluna A - Direction: SELL ou BUY.
Selecione BUY se o montante que pretende pagar estiver na moeda que está a comprar (pagar ao seu beneficiário).
Selecione SELL se o montante que pretende pagar estiver na moeda que necessita a conversão.
Por exemplo: Gostaria de pagar ao meu beneficiário 100,00 USD. Selecione BUY em Direction OU gostaria de pagar ao meu beneficiário o equivalente em USD a 200,00 EUR. Terá de selecionar VENDER na direção.
Coluna B - Product: SPOT. Quando um ficheiro é carregado, é criada uma transação SPOT (mesmo que tenha fundos no seu balanço na moeda do pagamento). O ficheiro só pode ser carregado dentro de uma operação se já estiver reservada ou gerará uma nova operação se não estiver reservado. Com o ficheiro multipagamentos, os Drawdowns são considerados Spots e têm de ser reservados antes de carregar o ficheiro.
Coluna C - Beneficiary name: Nome do beneficiário sem espaços no fim do campo e sem caracteres especiais tais como &, %, _,/ - =...etc
Coluna D - Beneficiary Street Name: Rua da morada do beneficiário. É obrigatório para clientes australianos, clientes canadianos, clientes brasileiros, pagamentos para o Canadá, Austrália, Nigéria ou pagamentos em CAD, AUD ou NGN. No entanto, recomendamos incluir esta informação em todos os pagamentos a todos os beneficiários. Se houver um beneficiário em INR, o telefone do beneficiário deve ser preenchido neste campo.
Coluna E - Beneficiary Building Number: Número do prédio da morada do beneficiário. É obrigatório para clientes australianos, clientes canadianos, clientes brasileiros, pagamentos para o Canadá, Austrália, Nigéria ou pagamentos em CAD, AUD ou NGN. No entanto, recomendamos incluir esta informação em todos os pagamentos a todos os beneficiários.
Coluna F - Beneficiary Floor: Andar do prédio da morada do beneficiário. Não é obrigatório, mas recomendamos incluir.
Coluna G - Beneficiary Apartment/Office: Não é obrigatório, mas recomendamos incluir.
Coluna H - Beneficiary Post Code: Código postal do beneficiário. É obrigatório para clientes australianos, clientes canadianos, clientes brasileiros, pagamentos para o Canadá, Austrália, Nigéria ou pagamentos em CAD, AUD ou NGN. No entanto, recomendamos incluir esta informação em todos os pagamentos a todos os beneficiários.
Coluna I - Beneficiary Country Sub Division. Subdivisão do país beneficiário - É obrigatório para clientes australianos, clientes canadianos, clientes brasileiros, pagamentos para o Canadá, Austrália, Nigéria ou pagamentos em CAD, AUD ou NGN. No entanto, recomendamos incluir esta informação em todos os pagamentos a todos os beneficiários.
Coluna J - Beneficiary City. Cidade do beneficiário - É obrigatório para clientes australianos, clientes canadianos, clientes brasileiros, pagamentos para o Canadá, Austrália, Nigéria ou pagamentos em CAD, AUD ou NGN. No entanto, recomendamos incluir esta informação em todos os pagamentos a todos os beneficiários.
Coluna K - Beneficiary Country. País do beneficiário - Duas letras do país do beneficiário. ES para Espanha, CN para China, US para EUA, FR para França. Pode encontrar neste website as letras correspondentes a cada país.
Coluna L - Purpose Code. Este campo tem de ser deixado em branco, exceto se se tratar de um pagamento em CNY para a China ou de um pagamento para os Emirados Árabes Unidos. Nesse caso, consulte a Nota 8 no final desta guia.
Coluna M - Payment currency - A moeda que será enviada ao seu beneficiário
Coluna N - Payment amount - Se a DIRECTION selecionada for BUY, o montante do pagamento deve ser na moeda que deseja pagar aos seus beneficiários. Se a direção selecionada for SELL, o montante do pagamento deve ser na moeda que está a vender (moeda de liquidação) e que precisa de ser convertida.
Coluna O - Settlement currency - Moeda de liquidação: A moeda que tem de ser convertida no caso de não ter fundos em balanço na moeda do pagamento. Se já tiver fundos em balanço na moeda do pagamento, a Moeda de liquidação deve ser a mesma que a moeda de pagamento.
Por exemplo, gostaria de pagar aos seus beneficiários em USD e tem fundos em USD no seu balanço da Ebury. Tanto a moeda de liquidação como a moeda de pagamento têm de ser USD.
Se detiver fundos noutra moeda ou se os enviar para a Ebury para serem convertidos, a moeda de liquidação tem de ser uma moeda que deve ser convertida.
Coluna P - Bank Name - Deixar em branco
Coluna Q - Bank Address - Deixar em branco
Coluna R - Bank City - Deixar em branco
Coluna S - Bank Country - Duas letras do país do banco do beneficiário. ES para Espanha, CN para China, US para EUA, FR para França. Normalmente, esta informação encontra-se nas letras 5 e 6 do código SWIFT do banco do beneficiário. Por exemplo: BKCHHKHH. O código de país do banco será HK para Hong Kong. Pode encontrar neste website as letras correspondentes a cada país.
Coluna T - Account No. Número de conta do beneficiário - Deverá ser preenchido se o país não tiver um IBAN obrigatório. Aplicável também à maioria dos IBANs de países africanos.
Coluna U - IBAN. Para os países com IBAN. Deve ser preenchido sem espaços em branco e/ou hífenes. Para mais informações sobre a estrutura do IBAN e os países com IBAN obrigatório, consulte este website. Se o IBAN for preenchido na coluna U, não será necessário preencher o número de conta na coluna T
Coluna V - SWIFT Code. Código SWIFT do banco do beneficiário obrigatório para todos os países incluindo Estados Unidos.
Coluna W - Payment reference. Referência do pagamento que será utilizada somente neste pagamento específico. É obrigatório incluir uma referência no pagamento.
Coluna X - Bank Code. É o Sort Code para as contas bancárias do Reino Unido, BSB para as contas da Austrália ou o Transit Code para as contas do Canadá... Caso contrário, deverá deixar este campo em branco.
Coluna Y - Value date. Data valor do pagamento/transação
Coluna Z - Remitter Name. Deixar em branco.
Coluna AA - Remitter Address Line 1. Deixar em branco.
Coluna AB - Remitter Address Line 2. Deixar em branco,
Coluna AC - Remitter Account Number. Deixar em branco.
Coluna AD - Remitter Country. Deixar em branco.
Coluna AE - Reason for Payment. Payment for Services / Goods / Salary, Charitable aid...etc. Pode ser deixado em branco, exceto se o beneficiário estiver relacionado com uma das moedas/países indicados na Nota 9 no final desta guia.
Coluna AF - Beneficiary Reference. OPCIONAL - deverá preencher somente se deseja adicionar uma referência ao seu beneficiário que será utilizada para este pagamento e todos os futuros pagamentos a este beneficiário.
Coluna AG - INN. Deixar em branco
Coluna AH - VO. Deixar em branco.
Coluna AI - KIO. Deixar em branco.
Coluna AJ - Russian central bank account. Deixar em branco.
III- Informações importantes:
Nota 1: Só é permitida uma moeda SETTLEMENT/SELL por ficheiro. Se deseja utilizar diferentes moedas para vender, necessitará um ficheiro para cada moeda de venda.
Nota 2: Certifique-se de que não existem espaços em branco no final de cada campo e de que não existem caracteres especiais em qualquer parte do ficheiro, tais como “&, %, _,/ - =...etc
Nota 3: Quando há novos beneficiários no ficheiro de multipagamentos, estes são criados automaticamente. Se os beneficiários forem existentes, certifique-se de que os dados bancários são exatamente iguais aos que já existem na sua conta da Ebury. Caso contrário, o ficheiro criará novos beneficiários.
Nota 4: Para pagamentos em GBP para o Reino Unido, são obrigatórias as seguintes informações no ficheiro: IBAN + SWIFT + número de conta de 8 dígitos + código de ordenação de 6 dígitos.
Nota 5: Os Drawdowns (utilização de montante fixado) não podem ser feitos automaticamente através do ficheiro. Terá de fazer primeiro um Drawdown e depois poderá carregar o ficheiro escolhendo a transação na lista de transacções existentes.
Nota 6: Algumas moedas não podem ser processadas através do ficheiro devido a requerimentos específicos da moeda. Nestes casos, contacte o seu gestor de conta ou a nossa equipa online.
Nota 7: Se tiver activo um sistema de aprovação de pagamentos (N-Eyes), pode aprovar vários pagamentos de uma só vez.
Nota 8: Para pagamentos em CNY para a China ou pagamentos para os Emirados Árabes Unidos, preencha a coluna L (Purpose Code) com os códigos abaixo indicados, de acordo com o motivo do pagamento
CNY |
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Reason for payment | Code |
Trade Settlement for Goods | /CGODDR/ |
Trade Settlement for Services | /CSTRDR/ |
Charity Donation | /CCDNDR/ |
Trade Settlement for Goods - Partial return | /CGODDR/PART/ |
Trade Settlement for Services - Partial return | /CSTRDR/PART/ |
Payment to Current Account | /COCADR/ |
Payment to Capital Account | /CCTFDR/ |
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AED - full list here |
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Goods Sold | GDE |
Goods Bought | GDI |
Travel | STR |
Financial Services | FIS |
Salary | SAL |
Charitable Contributions | CHC |
Nota 9: Países e/ou moedas em que o motivo do pagamento tem de ser incluído no campo AE (ficheiro Multipagamentos) ou no campo T (ficheiro Multibeneficiários).
Se algum dos campos do ficheiro contiver uma destas moedas ou mesmo um destes países noutra moeda, o campo AE (ficheiro Multipagamentos) ou o campo T (ficheiro Multibeneficiários) deve ser preenchido.
BDT | Bangladesh |
CNY |
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INR | India |
JOD | Jordan |
KES | Kenya |
LKR | Sri Lanka |
NGN |
|
PKR | Pakistan |
RUB | Russia |
Para qualquer dúvida, contacte o serviço de apoio da Ebury diretamente através do Live Chat da plataforma online ou através dos emails abaixo indicados:
EMEA (operationsteam@ebury.com)
Ásia-Pacífico (operationsteam.apac@ebury.com)
América (operationsteam.ca@ebury.com)