Para financiar uma transação, o pedido deve ser realizado através da nossa plataforma online incluindo a documentação de suporte. Pode encontrar mais informações sobre como submeter um novo pedido aqui.
Documentos Necessários
Necessitará submeter os seguintes documentos:
Fatura - É obrigatório uma fatura em formato eletrónico. Uma confirmação de venda / ordem de compra ou similar não será aceite.
Bill of Lading / Documento de Transporte - Será necessário se as condições de pagamento se estiverem a referir ao documento de transporte ou à partida / chegada ao porto. Isto também é necessário ao financiar serviços de carga e envio ou quando o Cliente é um comerciante de mercadorias.
Packing List - é necessário apenas se as mercadorias não aparecem no Documento de Transporte.
Outros documentos relacionados com os seus pedidos submetidos devem ser fornecidos através da plataforma, clicando no número de referência EPTF que aparece na tabela e anexando os documentos na parte ‘Documentos’ no painel lateral.
Requisitos da Fatura
As seguintes condições devem ser cumpridas em cada fatura:
A fatura deve estar emitida para o nome e endereço da sua empresa
Uma descrição clara das mercadorias ou do serviço que corresponda à sua atividade comercial
A fatura deve estar atualizada e em conformidade com as condições de pagamento indicadas na plataforma. Não podemos aceitar alterações às condições de pagamento e as condições na fatura terão precedência sobre os indicados na plataforma.
A fatura deve ter um número e uma data de emissão
Detalhes do fornecedor, incluindo nome, endereço e conta bancária para o pagamento. Não podemos financiar faturas de uma terceira parte ou fazer pagamento a pessoas individuais
O montante a pagar deve ser claro, incluindo a moeda, preço unitário e quantidade vendida
Condições de Pagamento
Deverá indicar as condições de pagamento da sua fatura ao submetê-la. Se uma fatura estiver desatualizada, não será possível financiá-la. Por favor, assegure-se de que os documentos são submetidos dentro dos prazos de pagamento descritos abaixo:
Depósito / 100% antecipadamente - A fatura deve ser submetida no prazo de 60 dias a partir da data de emissão. Poderemos pedir um esclarecimento se a fatura for submetida após 60 dias.
Pagamento antes do envio - A fatura deve ser submetida no prazo de 60 dias desde a data de emissão. Poderemos solicitar a data estimada de envio se a fatura for submetida após 60 dias.
Pagamento devido em X dias - A fatura deve ser submetida no prazo de X dias desde a data de emissão. As condições de pagamento de 90 dias ou mais devem ser mencionadas na fatura ou pediremos uma confirmação por escrito entre si e o seu fornecedor. O período máximo de financiamento é de 150 dias.
Pagamento contra Cópia de Documentos (por exemplo, Bill of Lading) - Os documentos devem ser submetidos no prazo de 30 dias a partir da data da fatura ou da data do documento de transporte, a data que seja mais tardia. O documento de transporte é apenas necessário se as condições de pagamento o especificarem.
Pagamento antes, no momento ou após a chegada ao porto - Os documentos devem ser submetidos no prazo de 30 dias a partir da data de chegada ao porto. Deve ser fornecida a fatura e um documento de transporte.
Pagamento a ser realizado na receção da fatura - A fatura deve ser submetida num prazo de 5 dias a partir da data da fatura
Outro - Se as condições de pagamento acima não se aplicarem à sua transação, poderá utilizar a opção ‘Outro’, que lhe permite descrever as condições de pagamento específicas de acordo com o estipulado com o seu fornecedor.
Processamento de Pagamento
Após o seu pedido de financiamento ter sido analisado e aprovado, enviaremos para si uma Letra de Câmbio para assinatura (se for aplicável). Receberá a mesma por email da Ebury e este documento deverá ser assinado por um diretor. Procederemos ao pagamento ao seu fornecedor assim que recebermos a Letra de Câmbio assinada. Uma vez efetuado o pagamento, receberá por email uma confirmação (Trade Confirmation) a confirmar que o pagamento foi realizado.
Pontos a Notar
A sua linha de crédito mantém-se aberta numa base contínua de 3 meses. É necessário fornecer as suas últimas 3 meses de contas de gestão (P&L e Balanço) antes do fim deste período.
Enviaremos email a relembrar a submissão das Contas de Gestão 1 semana antes da data de vencimento das contas. Se estas não forem proporcionadas, isto resultará no congelamento da linha e as transações não serão processadas.
O juro é cobrado na totalidade nos primeiros 30 dias e depois é calculado numa base diária. A duração máxima do empréstimo é de 150 dias.
Para antecipar o pagamento de uma transação, basta enviar um e-mail para operationsteam@ebury.com com o número da transação e a nova data de liquidação. A taxa de juro será recalculada em conformidade.
Os avisos de reembolso serão enviados uma semana antes da data de reembolso, com um último aviso emitido no dia anterior à data de vencimento do reembolso.
Os reembolsos em atraso e os valores de cobertura adicionais (Margin calls) devem ser liquidados para que os novos pedidos possam ser processados.
As letras de câmbio físicas devem ser recebidas no prazo de 7 dias a contar da data de execução do pagamento, mediante cópia digitalizada assinada (se aplicável)
As garantias físicas devem ser recebidas antes do seu primeiro pedido de financiamento.
Em algumas circunstâncias, podemos solicitar informações adicionais sobre a relação com o seu fornecedor. Isto pode incluir a obtenção de facturas anteriores e provas de pagamentos anteriores.
Se tiver alguma dúvida, contacte tradefinanceoperations@ebury.com. Teremos todo o gosto em ajudar!