Per finanziare un commercio, la richiesta deve essere fatta attraverso la nostra piattaforma con la documentazione di supporto allegata. Troverete maggiori informazioni sull'invio di una nuova richiesta qui.
Documenti Richiesti
Dovrete inviare i seguenti documenti:
Fattura - Una fattura in formato elettronico è sempre richiesta. La conferma di vendita / l'ordine di acquisto o simili non saranno accettati.
Polizza di Carico / Documento di Trasporto - È richiesto se i termini di pagamento si riferiscono al documento di trasporto o alla partenza / arrivo al porto. Questo è anche richiesto quando si finanziano servizi di trasporto e spedizione o quando il Cliente è un commerciante di materie prime.
Lista di Imballaggio - è richiesta solo se le merci non sono indicate sul Documento di Trasporto.
Ulteriori documenti relativi alle vostre richieste presentate devono essere forniti attraverso la piattaforma cliccando sul numero di riferimento EPTF che appare nella tabella e allegandoli nella sezione 'Documenti' nel pannello laterale.
Requisiti della Fattura
Le seguenti condizioni devono essere soddisfatte su ogni fattura:
La fattura deve essere emessa a nome della vostra azienda e indirizzo
Una descrizione chiara dei beni o servizi che corrisponde alla vostra attività commerciale
La fattura deve essere attuale e conforme ai termini di pagamento indicati sulla piattaforma. Non possiamo accettare emendamenti ai termini di pagamento e quelli sulla fattura prevarranno su quelli dati sulla piattaforma.
La fattura deve avere una data di emissione e un numero
I dettagli del fornitore compresi nome, indirizzo e conto bancario per il pagamento. Non possiamo finanziare fatture da una parte correlata o effettuare pagamenti a un individuo
L'importo da pagare deve essere chiaramente evidente incluso la valuta, il prezzo unitario e la quantità venduta
Termini di Pagamento
Dovrete indicare i termini di pagamento per la vostra fattura al momento della presentazione. Se una fattura è scaduta, non sarà possibile finanziarla. Assicuratevi di presentare i documenti entro i termini di pagamento sottostanti:
Deposito / 100% in anticipo - La fattura dovrebbe essere presentata entro 60 giorni dalla data di emissione. Può essere richiesta una chiarificazione se la fattura è presentata dopo 60 giorni.
Pagamento prima della Spedizione - La fattura dovrebbe essere presentata entro 60 giorni dalla data di emissione. Può essere richiesta una data di spedizione stimata se la fattura è presentata dopo 60 giorni.
Pagamento dovuto in X-giorni - La fattura deve essere presentata entro X giorni dalla data di emissione. I termini di pagamento con 90 giorni o più devono essere indicati sulla fattura o sarà richiesta una conferma scritta tra voi e il vostro fornitore. Il periodo massimo di finanziamento è di 150 giorni.
Pagamento contro Copia dei Documenti (es. Polizza di Carico) - I documenti devono essere presentati entro 30 giorni dalla data della fattura o dalla data del documento di trasporto, a seconda di quale sia l'ultima. Il documento di trasporto è richiesto solo se i termini di pagamento lo specificano.
Pagamento prima, all'arrivo o dopo l'arrivo al porto - I documenti devono essere presentati entro 30 giorni dalla data di arrivo al porto. Dovranno essere forniti fattura e documento di trasporto.
Pagamento verrà eseguito dopo aver ricevuto la fattura - La fattura deve essere inviata entro 5 giorni dalla data di fatturazione
Altro - Se i termini di pagamento sopra non si applicano alla vostra transazione, potete utilizzare l'opzione 'Altro' che vi permette di digitare liberamente i termini di pagamento specifici dell'accordo con il vostro fornitore.
Elaborazione del Pagamento
Una volta che la vostra richiesta di finanziamento è stata esaminata e approvata, vi verrà inviata una Cambiale per la firma (dove applicabile). La riceverete via email da Ebury e questo documento deve essere firmato da un direttore. Rilasceremo il pagamento al vostro fornitore una volta ricevuta la Cambiale firmata. Una volta effettuato il pagamento, riceverete una Conferma di Commercio via email che conferma che il pagamento è stato effettuato.
Cose da Notare:
La vostra linea di credito rimane aperta per un periodo rotativo di 3 mesi. Vi è richiesto di presentare i vostri ultimi 3 mesi di conti gestionali (P&L e Bilancio) prima della fine di questo periodo.
I Promemoria dei Conti Gestionali saranno inviati 1 settimana prima della scadenza dei conti. Il mancato invio in tempo porterà al congelamento della linea e le operazioni non saranno elaborate.
Gli interessi sono calcolati interamente per i primi 30 giorni, quindi vengono calcolati su base giornaliera. La durata massima del prestito è di 150 giorni.
Per rimborsare un commercio in anticipo, semplicemente inviate una email a operationsteam@ebury.com con il numero di commercio e la nuova data di regolamento. Il tasso di interesse sarà ricalcolato di conseguenza.
I Promemoria di Rimborso saranno inviati 1 settimana prima della data di rimborso, con un ultimo promemoria emesso il giorno prima della scadenza del rimborso.
Qualsiasi rimborso in ritardo e chiamate di margine devono essere saldate affinché nuove richieste possano essere elaborate.
Le Cambiali fisiche devono essere ricevute entro 7 giorni dal rilascio del pagamento sulla copia scansionata firmata (dove applicabile)
Le Garanzie fisiche devono essere ricevute prima della presentazione del vostro primo commercio
In alcune circostanze, potremmo richiedere ulteriori informazioni sulla relazione con il vostro fornitore. Questo può includere l'ottenimento di fatture passate e prova di pagamenti precedenti.
Si prega di contattare tradefinanceoperations@ebury.com se avete domande e saremo lieti di aiutarvi!