Sukčiavimas gali pasireikšti įvairiomis formomis, tačiau paprastai galime atskirti apgavikus nuo sukčių.
Paprastai sukčius apsimeta tiekėju, siūlančiu prekes ar paslaugas, ir, siekdamas išlaikyti šį įvaizdį, sukuria interneto svetainę arba įsteigia fiktyvią įmonę. Jie bendrauja su auka, kartais net ilgą laiką, ir galiausiai įtikina ją atlikti mokėjimą.
Gavęs mokėjimą, sukčius nutraukia visus ryšius, o prekės ar paslaugos taip ir nepristatomas.
Sukčiai naudoja įsilaužimo ar socialinės inžinerijos metodus, kad neteisėtai prisijungtų prie tikrų tiekėjų el. pašto paskyrų. Jie gali netgi stebėti abiejų šalių bendravimą el. paštu, kad surinktų informaciją.
Paprastai jie lieka nepastebėti ir stebi susirašinėjimą, kol ateina tinkamas momentas paprašyti konfidencialių banko duomenų. Naudodamiesi surinkta informacija, jie gali įtikinti nieko neįtariančius klientus patvirtinti apgaulingus mokėjimus. Šis metodas vadinamas sukčiavimu su autorizuotais mokėjimais (Authorised Push Payment (APP).
APP atveju sukčiai dažnai sukuria suklastotas el. pašto paskyras, per kuriais apsimeta teisėtais asmenimis ar organizacijomis. Siunčiant mokėjimo prašymą auka gali nepastebėti nežymių el. pašto adreso skirtumų, dėl ko pinigai gali būti pervesti į sukčių sąskaitą.
Kas yra sukčiavimu su autorizuotais mokėjimais (APP)?
APP atveju sukčius pasitelkia socialinę inžineriją, kad įtikintų aukas, jog yra teisėtas subjektas. Dėl to auka dažnai patvirtina mokėjimą sukčiui, manydama, kad moka teisėtam subjektui.
APP sukčiavimo veikimo būdas paprastai apima vieną ar kelis toliau pateiktus scenarijus.
„Tiekėjas“ netikėtai pakeičia savo banko duomenis
Sukčiai paprastai pasako, kad „šiuo metu atliekamas mūsų banko sąskaitos auditas“ arba „tai mūsų nauja sąskaita, kuri mums kainuoja mažiau“.
Nurodyti banko duomenys yra kitoje šalyje
Tai gali reikšti, kad į tiekėjo el. pašto paskyrą buvo įsilaužta. Dar kartą patikrinkite el. pašto adresą, kuriuo bendraujate – jei jau palaikote su jais ryšį, jis turėtų būti toks pats kaip įprastai. Rekomenduojame pasitikrinti naujus banko duomenis paskambinus patikimu telefono numeriu.
Prastos kokybės sąskaitos faktūros ir mokėjimo dokumentai
Dokumentai su neryškiais vaizdais, rašybos ir gramatikos klaidomis bei formato neatitikimais gali padėti atpažinti sukčių.
Apie naują tiekėją internete nėra jokios ar beveik jokios informacijos
Tai gali nieko nereikšti, bet taip pat gali reikšti, kad tapote sukčiavimo auka. Neseniai sukurtos svetainės gali atrodyti įtikinamai, tačiau jei vis dar abejojate, pabandykite pirmiausia pervesti mažą sumą ir paprašyti už ją prekių.
Spaudimas
Jei tiekėjas nepagrįstai jus spaudžia, ragina skubėti arba jo tonas skiriasi nuo įprasto, sustokite ir viską dar kartą patikrinkite. Neprarasite tiekėjo, jei mokėjimą atliksite diena vėliau, tačiau, jei jį atliksite diena anksčiau, galite prarasti daug pinigų!
El. pašto adreso pakeitimas
Kai tiekėjas pakeičia el. pašto adresą, banko duomenis visada reikėtų dar kartą pasitikrinti paskambinus patikimu telefono numeriu.
Būkite ypač budrūs ir atkreipkite dėmesį į menkiausius pakeitimus, pvz., kai vietoj „m“ naudojama „nn“, nes tai yra aiškus el. pašto klastojimo požymis.
Geri pasiūlymai
Jei pasiūlymas atrodo toks geras, kad sunku patikėti...
Ką daryti įtarus, kad tapote sukčių auka
Jei manote, kad tapote sukčių auka, parašykite adresu fraud@ebury.com ir praneškite apie tai vietos teisėsaugos institucijoms ir (arba) sukčiavimo prevencijos tarnybai.
Jei reikia papildomos pagalbos, kreipkitės į „Ebury“ Pagalbos tarnybą per svetainės pokalbio funkciją arba adresu fraud@ebury.com.