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Configuración de beneficiarios: Una guía sobre los requisitos de divisas

Esta guía describe los requisitos específicos para varias divisas en nuestra plataforma con el fin de garantizar transacciones fluidas y eficientes.

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Escrito por Daniel Diaz
Actualizado hoy

En el mundo empresarial, es crucial garantizar transacciones fluidas y eficientes con los beneficiarios. Siguiendo las pautas descritas en este artículo, puede añadir beneficiarios de forma precisa y rápida, lo que le permitirá ahorrar tiempo y esfuerzo valiosos.

Esta guía detalla los requisitos específicos para configurar beneficiarios según su divisa. Es importante tener en cuenta que estas instrucciones son para pagos locales. Para pagos internacionales, siempre confirme la información necesaria con su beneficiario para evitar demoras o problemas.

Configuración de beneficiarios - Consejos rápidos

  • Detalles de la cuenta: Aquí se indican el nombre del titular de la cuenta del beneficiario, la divisa y el país en el que se encuentra la cuenta.

  • Correo electrónico (opcional): Si agrega el correo electrónico de su proveedor, recibirá una confirmación por correo electrónico cada vez que le pague.

  • Referencia de pago permanente: Esta información aparecerá en todas las referencias de pago. Este es el mejor lugar para agregar la información necesaria para las divisas con requisitos específicos (como códigos fiscales o direcciones bancarias).

Al introducir los datos bancarios, comience primero por el número de cuenta y el sort code/equivalente si se le da la opción. Si toda la información se introduce correctamente, el código SWIFT se rellenará de forma automática.

Para procesar beneficiarios de forma masiva, consulte el artículo "Agregar beneficiarios desde un archivo".

Requisitos de divisas

Las diferentes divisas y países tienen requisitos distintos debido a las condiciones económicas, las políticas monetarias, los marcos legales, la estabilidad política, las actitudes culturales, las relaciones comerciales y el desarrollo tecnológico. Estos factores influyen en los requisitos de cumplimiento y en los procesos de transacción, lo que refleja el intrincado panorama de las finanzas globales y la necesidad de enfoques regulatorios diversos.

Por lo tanto, le recomendamos que incluya los siguientes puntos de datos al crear beneficiarios:

GBP - Libra esterlina

  1. Nombre del beneficiario

  2. Datos bancarios del beneficiario:

    • IBAN

    • Código SWIFT

    • Número de cuenta

    • Sort Code

  3. Ciudad del beneficiario

EUR - Euro

  1. Nombre del beneficiario

  2. Datos bancarios del beneficiario:

    • IBAN

    • Código SWIFT

  3. Ciudad del beneficiario

AUD - Dólar australiano

  1. Nombre del beneficiario

  2. Datos bancarios del beneficiario:

    • Número de cuenta

    • BSB

    • Código SWIFT

  3. Dirección completa del beneficiario

CAD - Dólar canadiense

  1. Nombre del beneficiario

  2. Datos bancarios del beneficiario:

    • Número de cuenta, con el siguiente formato:

      • Código de sucursal de 5 dígitos + número de cuenta

    • Número de tránsito (9 dígitos)

      • 0YYYXXXXX

        • 0YYY - número de institución

        • XXXXX - código de sucursal

    • Código SWIFT

  3. Dirección completa del beneficiario

USD - Dólar estadounidense

  1. Nombre del beneficiario

  2. Datos bancarios del beneficiario:

    • Número de cuenta

    • ABA/FW (9 dígitos)

    • Código SWIFT

  3. Ciudad del beneficiario

JPY - Yen japonés

  1. Nombre del beneficiario

  2. Datos bancarios del beneficiario:

    • Número de cuenta

    • Código SWIFT

  3. Ciudad del beneficiario

NZD - Dólar neozelandés

  1. Nombre del beneficiario

  2. Datos bancarios del beneficiario:

    • Número de cuenta

    • Código de compensación local (sort code) (6 dígitos)

    • Código SWIFT

  3. Ciudad del beneficiario

CHF - Franco suizo

  1. Nombre del beneficiario

  2. Datos bancarios del beneficiario:

    • IBAN

    • Código SWIFT

  3. Ciudad del beneficiario

SEK - Corona sueca

  1. Nombre del beneficiario

  2. Datos bancarios del beneficiario:

    1. IBAN

    2. Código SWIFT

  3. Ciudad del beneficiario

NOK - Corona noruega

  1. Nombre del beneficiario

  2. Datos bancarios del beneficiario:

    1. IBAN

    2. Código SWIFT

  3. Ciudad del beneficiario

AED - Dírham de los Emiratos Árabes Unidos

  1. Nombre del beneficiario

  2. Datos bancarios del beneficiario:

    • IBAN

    • Código SWIFT

    • Código de propósito de pago

  3. Ciudad del beneficiario

AOA - Kwanza angoleño

  1. Nombre del beneficiario

  2. Referencia de pago permanente:

    • Propósito del pago: Especifique uno de los siguientes:

      • Pago por bienes

      • Pago por servicios

      • Ayuda benéfica

      • Pago de salario

    • Dirección del banco beneficiario

  3. Datos bancarios del beneficiario:

    • IBAN

    • Código SWIFT

  4. Ciudad del beneficiario

BBD - Dólar de Barbados

  1. Nombre del beneficiario

  2. Datos bancarios del beneficiario:

    • Número de cuenta

    • Código SWIFT

  3. Dirección completa del beneficiario

BDT - Taka bangladesí

  1. Nombre del beneficiario

  2. Referencia de pago permanente:

    • Dirección del banco beneficiario

    • Propósito del pago: Especifique uno de los siguientes:

      • Pago por bienes

      • Pago por servicios

      • Ayuda benéfica

      • Pago de salario

  3. Datos bancarios del beneficiario:

    • Número de cuenta

    • Código SWIFT

  4. Dirección completa del beneficiario

BGN - Lev búlgaro

  1. Nombre del beneficiario

  2. Datos bancarios del beneficiario:

    • IBAN

    • Código SWIFT

  3. Ciudad del beneficiario

BHD - Dinar bareiní

  1. Nombre del beneficiario

  2. Datos bancarios del beneficiario:

    • IBAN

    • Código SWIFT

  3. Ciudad del beneficiario

BSD - Dólar de las Bahamas

  1. Nombre del beneficiario

  2. Referencia de pago permanente:

    • Propósito del pago: Especifique uno de los siguientes:

      • Pago por bienes

      • Pago por servicios

      • Ayuda benéfica

      • Pago de salario

    • Dirección del banco beneficiario

  3. Datos bancarios del beneficiario:

    • Número de cuenta

    • Código SWIFT

  4. Ciudad del beneficiario

BWP - Pula de Botsuana

  1. Nombre del beneficiario

  2. Datos bancarios del beneficiario:

    • Número de cuenta

    • Código SWIFT

  3. Ciudad del beneficiario

CLP - Peso chileno

  1. Nombre del beneficiario

  2. Datos bancarios del beneficiario:

    • Número de documento del beneficiario (RUT / RUN)

    • Número de cuenta

    • Código SWIFT

  3. Ciudad del beneficiario

CNY - Yuan chino

  1. Nombre del beneficiario

  2. Datos bancarios del beneficiario:

    • Número de cuenta

    • Sort Code (Código CNAPs)

    • Propósito del pago: Especifique uno de los siguientes:

      • Pago por bienes

      • Pago por servicios

      • Ayuda benéfica

      • Pago de salario

    • Código SWIFT

    • Código de propósito

  3. Ciudad del beneficiario

CZK - Corona checa

  1. Nombre del beneficiario

  2. Datos bancarios del beneficiario:

    • IBAN

    • Código SWIFT

  3. Ciudad del beneficiario

COP - Peso colombiano

  1. Nombre del beneficiario

  2. Referencia de pago permanente:

    • Propósito del pago: Especifique uno de los siguientes:

      • Pago por bienes

      • Pago por servicios

      • Ayuda benéfica

      • Pago de salario

    • Tipo de documento de identificación (NIT, CC, CE, PASS)

    • Número de documento de identificación

    • Dirección de correo electrónico del beneficiario

    • Número de teléfono

    • Tipo de cuenta bancaria (corriente, de ahorros)

  3. Datos bancarios del beneficiario:

    • Número de cuenta

    • Código SWIFT

  4. Dirección completa del beneficiario

DKK - Corona danesa

  1. Nombre del beneficiario

  2. Datos bancarios del beneficiario:

    • IBAN

    • Código SWIFT

  3. Ciudad del beneficiario

EGP - Libra egipcia

  1. Nombre del beneficiario

  2. Referencia de pago permanente:

    • Propósito del pago: Especifique uno de los siguientes:

      • Pago por bienes

      • Pago por servicios

      • Ayuda benéfica

      • Pago de salario

  3. Datos bancarios del beneficiario:

    • IBAN

    • Código SWIFT

  4. Ciudad del beneficiario

ETB - Birr etíope

  1. Nombre del beneficiario

  2. Referencia de pago permanente:

    • Propósito del pago: Especifique uno de los siguientes:

      • Pago por bienes

      • Pago por servicios

      • Ayuda benéfica

      • Pago de salario

    • Nombre de la sucursal bancaria del beneficiario

  3. Datos bancarios del beneficiario:

    • Número de cuenta

    • Código SWIFT

  4. Ciudad del beneficiario

FJD - Dólar fiyiano

  1. Nombre del beneficiario

  2. Datos bancarios del beneficiario:

    • IBAN

    • Código SWIFT

  3. Ciudad del beneficiario

GHS - Cedi ghanés

  1. Nombre del beneficiario

  2. Referencia de pago permanente:

    • Propósito del pago: Especifique uno de los siguientes:

      • Pago por bienes

      • Pago por servicios

      • Ayuda benéfica

      • Pago de salario

  3. Datos bancarios del beneficiario:

    • Número de cuenta

    • Código SWIFT

  4. Ciudad del beneficiario

GYD - Dólar guyanés

  1. Nombre del beneficiario

  2. Referencia de pago permanente:

    • Propósito del pago: Especifique uno de los siguientes:

      • Pago por bienes

      • Pago por servicios

      • Ayuda benéfica

      • Pago de salario

    • Código de tránsito (8 dígitos)

  3. Datos bancarios del beneficiario:

    • Número de cuenta

    • Código SWIFT

  4. Ciudad del beneficiario

HKD - Dólar de Hong Kong

  1. Nombre del beneficiario

  2. Datos bancarios del beneficiario:

    • Número de cuenta

    • Código SWIFT

  3. Ciudad del beneficiario

HUF - Forinto húngaro

  1. Nombre del beneficiario

  2. Datos bancarios del beneficiario:

    • IBAN

    • Código SWIFT

  3. Ciudad del beneficiario

IDR - Rupia indonesia

  1. Nombre del beneficiario

  2. Referencia de pago permanente:

    • Propósito del pago: Especifique uno de los siguientes:

      • Pago por bienes

      • Pago por servicios

      • Ayuda benéfica

      • Pago de salario

  3. Datos bancarios del beneficiario:

    • Número de cuenta

    • Código SWIFT

  4. Ciudad del beneficiario

ILS - Nuevo séquel israelí

  1. Nombre del beneficiario

  2. Datos bancarios del beneficiario:

    • IBAN

    • Código SWIFT

  3. Ciudad del beneficiario

INR - Rupia india

  1. Nombre del beneficiario

  2. Propósito del pago:

    • Pago por bienes

    • Pago por servicios

    • Ayuda benéfica

    • Salario/nómina

  3. Datos bancarios del beneficiario:

    • Número de cuenta

    • Código de clasificación (IFSC)

    • Código SWIFT

    • Referencia de pago permanente (propósito comercial)/Código FCRA (ayuda benéfica)

  4. Dirección completa y número de teléfono del beneficiario

JMD - Dólar jamaicano

  1. Nombre del beneficiario

  2. Referencia de pago permanente:

    • Propósito del pago: Especifique uno de los siguientes:

      • Pago por bienes

      • Pago por servicios

      • Ayuda benéfica

      • Pago de salario

  3. Datos bancarios del beneficiario:

    • Número de cuenta

    • Código SWIFT

  4. Ciudad del beneficiario

JOD - Dinar jordano

  1. Nombre del beneficiario

  2. Referencia de pago permanente:

    • Lista adjunta

  3. Datos bancarios del beneficiario:

    • IBAN

    • Código SWIFT

  4. Ciudad del beneficiario

KES - Chelín keniano

  1. Nombre del beneficiario

  2. Datos bancarios del beneficiario:

    • Número de cuenta

    • Propósito del pago: Especifique uno de los siguientes:

      • Pago por bienes

      • Pago por servicios

      • Ayuda benéfica

      • Pago de salario

    • Código SWIFT

  3. Ciudad del beneficiario

KWD - Dinar kuwaití

  1. Nombre del beneficiario

  2. Datos bancarios del beneficiario:

    • IBAN

    • Código SWIFT

  3. Ciudad del beneficiario

KYD - Dólar de las Islas Caimán

  1. Nombre del beneficiario

  2. Datos bancarios del beneficiario:

    • Número de cuenta

    • Código SWIFT

  3. Ciudad del beneficiario

LAK - Kip laosiano

  1. Nombre del beneficiario

  2. Datos bancarios del beneficiario:

    • Número de cuenta

    • Código SWIFT

  3. Ciudad del beneficiario

LKR - Rupia de Sri Lanka

  1. Nombre del beneficiario

  2. Datos bancarios del beneficiario:

    • Número de cuenta

    • Motivo del pago: Especifique uno de los siguientes:

      • Pago por bienes

      • Pago por servicios

      • Ayuda benéfica

      • Pago de salario

    • Código SWIFT

  3. Ciudad del beneficiario

LSL - Loti de Lesoto

  1. Nombre del beneficiario

  2. Referencia de pago permanente:

    • Propósito del pago: Especifique uno de los siguientes:

      • Pago por bienes

      • Pago por servicios

      • Ayuda benéfica

      • Pago de salario

  3. Datos bancarios del beneficiario:

    • Número de cuenta

    • Código SWIFT

  4. Ciudad del beneficiario

MAD - Dírham marroquí

  1. Nombre del beneficiario

  2. Referencia de pago permanente:

    • Propósito del pago: Especifique uno de los siguientes:

      • Pago por bienes

      • Pago por servicios

      • Ayuda benéfica

      • Pago de salario

  3. Datos bancarios del beneficiario:

    • RIB (24 digitos)

    • Código SWIFT

  4. Ciudad del beneficiario

MGA - Ariary malgache

  1. Nombre del beneficiario

  2. Referencia de pago permanente:

    • Propósito del pago: Especifique uno de los siguientes:

      • Pago por bienes

      • Pago por servicios

      • Ayuda benéfica

      • Pago de salario

  3. Datos bancarios del beneficiario:

    • IBAN

    • Código SWIFT

  4. Ciudad del beneficiario

MUR - Rupia mauriciana

  1. Nombre del beneficiario

  2. Referencia de pago permanente:

    • Propósito del pago: Especifique uno de los siguientes:

      • Pago por bienes

      • Pago por servicios

      • Ayuda benéfica

      • Pago de salario

  3. Datos bancarios del beneficiario:

    • IBAN

    • Código SWIFT

  4. Ciudad del beneficiario

MWK - Kwacha malauí

  1. Nombre del beneficiario

  2. Datos bancarios del beneficiario:

    • Número de cuenta

    • Código SWIFT

  3. Ciudad del beneficiario

MXN - Peso mexicano

  1. Nombre del beneficiario

  2. Datos bancarios del beneficiario:

    • CLABE (18 digitos)

    • Código SWIFT

  3. Ciudad del beneficiario

MZN - Metical mozambiqueño

  1. Nombre del beneficiario

  2. Referencia de pago permanente:

    • Propósito del pago: Especifique uno de los siguientes:

      • Pago por bienes

      • Pago por servicios

      • Ayuda benéfica

      • Pago de salario

  3. Datos bancarios del beneficiario:

    • IBAN

    • Código SWIFT

  4. Ciudad del beneficiario

NAD - Dólar namibio

  1. Nombre del beneficiario

  2. Referencia de pago permanente:

    • Dirección del banco beneficiario

  3. Datos bancarios del beneficiario:

    • Número de cuenta

    • Código SWIFT

  4. Ciudad del beneficiario

OMR - Rial omaní

  1. Nombre del beneficiario

  2. Datos bancarios del beneficiario:

    • IBAN

    • Código SWIFT

  3. Ciudad del beneficiario

PGK - Kina de Papúa Nueva Guinea

  1. Nombre del beneficiario

  2. Referencia de pago permanente:

    • Propósito del pago: Especifique uno de los siguientes:

      • Pago por bienes

      • Pago por servicios

      • Ayuda benéfica

      • Pago de salario

  3. Datos bancarios del beneficiario:

    • Número de cuenta

    • Código SWIFT

  4. Dirección completa del beneficiario

PHP - Peso filipino

  1. Nombre del beneficiario

  2. Referencia de pago permanente:

    • Propósito del pago: Especifique uno de los siguientes:

      • Pago por bienes

      • Pago por servicios

      • Ayuda benéfica

      • Pago de salario

  3. Datos bancarios del beneficiario:

    • Número de cuenta

    • Código SWIFT

  4. Ciudad del beneficiario

PKR - Rupia paquistaní

  1. Nombre del beneficiario

  2. Referencia de pago permanente:

    • Tipo de documento del beneficiario (NICOP / CNIC / Número de pasaporte / NTN / Número de registro)

    • Número de documento del beneficiario

    • Sucursal y dirección del banco beneficiario

    • Información de contacto del beneficiario

  3. Datos bancarios del beneficiario:

    • IBAN

    • Propósito del pago: Especifique uno de los siguientes:

      • Pago por bienes

      • Pago por servicios

      • Ayuda benéfica

      • Pago de salario

    • Código SWIFT

  4. Ciudad del beneficiario

PLN - Zloty polaco

  1. Nombre del beneficiario

  2. Datos bancarios del beneficiario:

    • IBAN

    • Código SWIFT

  3. Ciudad del beneficiario

QAR - Rial catarí

  1. Nombre del beneficiario

  2. Datos bancarios del beneficiario:

    • IBAN

    • Código SWIFT

  3. Ciudad del beneficiario

RON - Leu rumano

  1. Nombre del beneficiario

  2. Datos bancarios del beneficiario:

    • IBAN

    • Código SWIFT

  3. Ciudad del beneficiario

RSD - Dinar serbio

  1. Nombre del beneficiario

  2. Datos bancarios del beneficiario:

    • IBAN

    • Código SWIFT

  3. Ciudad del beneficiario

RWF - Franco ruandés

  1. Nombre del beneficiario

  2. Referencia de pago permanente:

    • Propósito del pago: Especifique uno de los siguientes:

      • Pago por bienes

      • Pago por servicios

      • Ayuda benéfica

      • Pago de salario

    • Dirección del banco beneficiario

  3. Datos bancarios del beneficiario:

    • Número de cuenta

    • Código SWIFT

  4. Ciudad del beneficiario

SAR - Riyal saudí

  1. Nombre del beneficiario

  2. Datos bancarios del beneficiario:

    • IBAN

    • Código SWIFT

  3. Ciudad del beneficiario

SGD - Dólar de Singapur

  1. Nombre del beneficiario

  2. Datos bancarios del beneficiario:

    • Número de cuenta

    • Código SWIFT

  3. Ciudad del beneficiario

SLE - Leone de Sierra Leona

  1. Nombre del beneficiario

  2. Referencia de pago permanente:

    • Propósito del pago: Especifique uno de los siguientes:

    • Pago por bienes

    • Pago por servicios

    • Ayuda benéfica

    • Pago de salario

  3. Datos bancarios del beneficiario:

    • Número de cuenta

    • Código SWIFT

  4. Dirección completa del beneficiario

SZL - Lilangeni suazi

  1. Nombre del beneficiario

  2. Referencia de pago permanente:

    • Propósito del pago: Especifique uno de los siguientes:

    • Pago por bienes

    • Pago por servicios

    • Ayuda benéfica

    • Pago de salario

  3. Datos bancarios del beneficiario:

    • Número de cuenta

    • Código SWIFT

  4. Dirección completa del beneficiario

THB - Baht tailandés

  1. Nombre del beneficiario

  2. Referencia de pago permanente:

    • Propósito del pago: Especifique uno de los siguientes:

    • Pago por bienes

    • Pago por servicios

    • Ayuda benéfica

    • Pago de salario

  3. Datos bancarios del beneficiario:

    • Número de cuenta

    • Código SWIFT

  4. Dirección completa del beneficiario

TND - Dinar tunecino

  1. Nombre del beneficiario

  2. Datos bancarios del beneficiario:

    • IBAN

    • Código SWIFT

  3. Ciudad del beneficiario

TRY - Lira turca

  1. Nombre del beneficiario

  2. Datos bancarios del beneficiario:

    • IBAN

    • Código SWIFT

  3. Ciudad del beneficiario

TTD - Dólar de Trinidad y Tobago

  1. Nombre del beneficiario

  2. Datos bancarios del beneficiario:

    • Número de cuenta

    • Código SWIFT

  3. Ciudad del beneficiario

TZS - Chelín tanzano

  1. Nombre del beneficiario

  2. Referencia de pago permanente:

    • Propósito del pago: Especifique uno de los siguientes:

      • Pago por bienes

      • Pago por servicios

      • Ayuda benéfica

      • Pago de salario

    • Dirección del banco beneficiario

  3. Datos bancarios del beneficiario:

    • Número de cuenta

    • Código SWIFT

  4. Ciudad del beneficiario

UGX - Chelín ugandés

  1. Nombre del beneficiario

  2. Referencia de pago permanente:

    • Propósito del pago: Especifique uno de los siguientes:

      • Pago por bienes

      • Pago por servicios

      • Ayuda benéfica

      • Pago de salario

    • Dirección del banco beneficiario

  3. Datos bancarios del beneficiario:

    • Número de cuenta

    • Código SWIFT

  4. Ciudad del beneficiario

XAF - Franco CFA de África Central

  1. Nombre del beneficiario

  2. Referencia de pago permanente:

    • Propósito del pago: Especifique uno de los siguientes:

      • Pago por bienes

      • Pago por servicios

      • Ayuda benéfica

      • Pago de salario

  3. Datos bancarios del beneficiario:

    • Número de cuenta (23 dígitos)

    • Código SWIFT

  4. Ciudad del beneficiario

XCD - Dólar del Caribe Oriental

  1. Nombre del beneficiario

  2. Datos bancarios del beneficiario:

    • Número de cuenta

    • Código SWIFT

  3. Dirección completa del beneficiario

XOF - Franco CFA de África Occidental

  1. Nombre del beneficiario

  2. Referencia de pago permanente:

    • Propósito del pago: Especifique uno de los siguientes:

      • Pago por bienes

      • Pago por servicios

      • Ayuda benéfica

      • Pago de salario

  3. Datos bancarios del beneficiario:

    • Número de cuenta (24 dígitos)

    • Código SWIFT

  4. Ciudad del beneficiario

ZAR - Rand sudafricano

  1. Nombre del beneficiario

  2. Datos bancarios del beneficiario:

    • Número de cuenta

    • Código de compensación/código de ruta

    • Código SWIFT

  3. Ciudad del beneficiario

ZMW - Kwacha zambiano

  1. Nombre del beneficiario

  2. Referencia de pago permanente:

    • Propósito del pago: Especifique uno de los siguientes:

      • Pago por bienes

      • Pago por servicios

      • Ayuda benéfica

      • Pago de salario

  3. Datos bancarios del beneficiario:

    • Número de cuenta

    • Código SWIFT

  4. Ciudad del beneficiario

Para asistencia adicional

Para obtener más ayuda, no dude en ponerse en contacto con el servicio de asistencia de Ebury directamente a través del chat en vivo o en las siguientes direcciones de correo electrónico:

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