Frauda poate lua multe forme, dar, de obicei, putem face distincția între escroci și fraudatori.
De obicei, un escroc se dă drept furnizor de bunuri sau servicii, creând un site web sau înființând o companie fictivă pentru a-și menține această fațadă. Va comunica cu victima, poate chiar mai mult timp, și o va convinge în cele din urmă să facă o plată.
După primirea plății, escrocul va întrerupe orice contact, iar bunurile sau serviciile nu vor mai fi livrate.
Fraudatorii folosesc tactici de piraterie informatică sau de inginerie socială pentru a obține acces neautorizat la conturile de e-mail ale furnizorilor legitimi. Aceștia ar putea chiar să monitorizeze comunicările prin e-mail dintre cele două părți pentru a culege informații.
De obicei, aceștia rămân în umbră și urmăresc conversațiile până în momentul potrivit pentru a solicita date bancare sensibile. Pe baza informațiilor colectate, aceștia pot convinge clienți neavizați să autorizeze plăți frauduloase, o metodă cunoscută drept fraudă de tip „Authorised Push Payment” (APP).
Pentru a comite fraude APP, escrocii creează adesea conturi de e-mail falsificate care imită persoane sau organizații legitime. Când este trimisă o solicitare de plată, victima poate trece cu vederea diferențele subtile din adresa de e-mail, iar fondurile ajung în contul fraudulos.
Ce este frauda de tip „Authorised Push Payment” (APP)?
Pentru a comite fraude de tip APP, escrocii folosesc tehnici de inginerie socială pentru a-și convinge victimele că aceștia sunt o entitate legitimă. Astfel, victima autorizează adesea o plată către escroc, crezând că trimite bani entității legitime.
În frauda APP, escrocii aplică unul sau mai multe dintre scenariile de mai jos:
Un furnizor își schimbă brusc datele bancare
De obicei, escrocii invocă motive precum „contul nostru bancar este auditat” sau „acesta este noul nostru cont, ne ajută să reducem costurile”.
Datele bancare furnizate sunt dintr-o altă țară
Această situație ar putea indica un e-mail compromis. Verificați cu atenție adresa de e-mail cu care comunicați. Dacă aveți deja o relație cu acea persoană sau companie, aceasta ar trebui să fie aceeași ca de obicei. Vă recomandăm să confirmați noile date bancare prin intermediul unui număr de telefon care prezintă încredere.
Facturi și documente de plată de slabă calitate
Documentele care conțin imagini neclare, greșeli de ortografie și de gramatică, precum și neconcordanțe de format pot indica o tentativă de fraudă.
Noul furnizor are o prezență online limitată sau inexistentă
S-ar putea să nu conteze prea mult, dar ar putea și fi un semn că sunteți victima unei înșelăciuni. Site-urile create recent vă pot induce în eroare, dar, dacă mai aveți îndoieli, încercați să trimiteți mai întâi o plată mai mică și să solicitați livrarea bunurilor în schimb.
Presiune
Dacă un furnizor exercită presiuni nejustificate asupra dumneavoastră, transmite un sentiment neobișnuit de urgență sau folosește un ton diferit de cel obișnuit, opriți-vă și verificați cu atenție totul înainte de a continua. Nu veți pierde un furnizor dacă efectuați o plată cu o zi întârziere, dar ați putea pierde mulți bani dacă o efectuați cu o zi mai devreme!
Schimbarea adresei de e-mail
De fiecare dată când furnizorii dumneavoastră își schimbă adresa de e-mail, verificați cu atenție datele bancare prin intermediul unui număr de telefon care prezintă încredere.
Acordați atenție maximă modificărilor minore, cum ar fi folosirea unui „nn” în loc de „m” (nn – m), deoarece acesta este un semn clar de falsificare a adresei de e-mail.
Oferte avantajoase
Dacă o ofertă pare prea bună ca să fie adevărată...
Ce trebuie să faceți când considerați că ați fost victima unei fraude
Când considerați că ați fost victima unei fraude, trimiteți un e-mail la adresa fraud@ebury.com și raportați problema autorităților locale de aplicare a legii și/sau agenției locale antifraudă.
Pentru asistență suplimentară, nu ezitați să contactați direct serviciul de asistență Ebury prin chatul live sau la adresa fraud@ebury.com.