Vanliga frågor om risksäkring

Vad är valutarisk eller valutaexponering?

För ett företag som bedriver internationell verksamhet påverkar valutarisken resultatet när växelkurserna förändras mellan den tidpunkt då du fastställer årsbudgetar – eller sätter priser på produkterna – och den tidpunkt då du faktiskt betalar en leverantör eller tar emot betalningar. Om marknaden utvecklas i fel riktning just då kan vinstmarginalerna försvinna.

Exempel: Du driver ett brittiskt företag som vill köpa varor för 100 000 USD från en amerikansk leverantör om tre månader. I dag får du 1,35 USD för 1 GBP, så beställningen kostar cirka 74 074 GBP. Om pundet försvagas till 1,30 USD när du betalar kostar det cirka 76 923 GBP, alltså ungefär 2 849 GBP mer, för exakt samma varor. Den förändringen påverkar resultatet direkt.

Om valutaexponering inte hanteras blir vinsterna mindre stabila och svårare att förutse. Samma produkt eller avtal kan vara lönsamt ena månaden och ge förlust nästa, även om verksamheten i övrigt inte förändras.

Vad händer om jag inte säkrar?

Med ett ord: instabilitet. Förändringar i valutakursen kan gradvis urholka vinsterna och göra det svårare att driva företaget.​

Det kan vara svårt att sätta priser mot kunder eftersom du inte vet vad kostnaderna blir i den egna valutan. Om du lägger in en stor marginal riskerar du att förlora affären. Sätter du priset för snävt riskerar du att förlora pengar.​

Prognoser och budgetering blir ofta mindre tillförlitliga eftersom nästa kvartals leverantörsfaktura är ett rörligt mål. Resultatet kan bero mer på valutakurser än på företagets faktiska utveckling. Detta försvårar planeringen av kassaflödet och tvingar dig att agera i stället för att planera i förväg.

Risksäkring hjälper dig att hålla vinsterna stabila och ger dig trygghet. Det gör att du kan låsa kursen i förväg och budgetera mer exakt. På så sätt kan du fokusera på att driva företaget i stället för att oroa dig för marknaden.

Hur fungerar Eburys terminskontrakt?

Ett terminskontrakt låser dagens växelkurs för en betalning eller ett mottagande i framtiden. Det förvandlar en okänd framtida kostnad till en känd, fast kostnad.

Exempel: Du betalar 100 000 USD till en amerikansk leverantör om tre månader. Med en termin låser du kursen i dag till 1 GBP = 1,35 USD. Det innebär att 100 000 USD kostar exakt 74 074 GBP om tre månader, oavsett hur marknaden utvecklas under tiden.

Med Ebury kan du välja bland ett brett utbud av produkter*, bland annat fasta terminskontrakt, terminskontrakt med tidsfönster och dynamiska terminskontrakt, så att du kan välja den produkt som bäst passar dina kassaflöden. Du kan också teckna terminskontrakt utan fysisk leverans för valutor från tillväxtmarknader som inte kan levereras fysiskt.

*Obs! Vissa valutaprodukter, såsom NDF:er och dynamiska terminskontrakt, är begränsade till vissa jurisdiktioner. Kontakta oss för att få mer information om vilka produkter som finns tillgängliga i ditt land.

Måste jag betala någon kostnad i förskott för att ingå ett terminskontrakt?

Skydda dina vinstmarginaler mot valutafluktuationer utan att det tär på ditt kassaflöde. Våra lösningar utan insättning innebär att du kan använda säkring för att hantera valutaexponering utan att det påverkar ditt rörelsekapital. Eftersom varje företag är unikt samarbetar våra kreditriskanalytiker med din kundansvarige för att ta fram en skräddarsydd lösning som är anpassad efter dina behov.

Finns det några risker förknippade med terminskontrakt?

Eftersom kursen är fastställd i förväg i ett terminskontrakt går du miste om eventuella fördelar av gynnsamma valutaförändringar mellan affärsdagen och förfallodagen. Annulleringar eller ändringar kan medföra extra kostnader. Om spotmarknaden utvecklas ogynnsamt kan Ebury utfärda ett margin call för att täcka en position som ligger ”out of the money” (dvs när lösenpriset ligger under marknadspriset).

Hur länge kan jag ingå ett kontrakt?

Hos Ebury kan du teckna ett terminskontrakt med en löptid på mellan en vecka och tio år, beroende på vilken valuta och vilken produkt du väljer.

Är jag skyldig att köpa valutan om jag ingår ett terminskontrakt?

Ja, med ett terminskontrakt är köp av valutan bindande.

Kan jag inte bara använda min bank för internationella transaktioner?

Det kan du, men de flesta banker är inte utformade för att proaktivt stödja små och medelstora företag med lösningar för internationell handel som är anpassade efter deras behov. Deras valutahandelsavdelningar är inriktade på stora företag eller enklare privat valutahandel. Där får du vanligtvis begränsat dedikerat stöd, bredare gap och ett smalt produktutbud.

​Hos Ebury erbjuder vi proaktiva, personliga och skräddarsydda lösningar som utgår från behoven och målen hos internationella små och medelstora företag. Dessutom får du tillgång till en personlig kundansvarig som sätter sig in i din verksamhet, dina leverantörsflöden, dina försäljningscykler samt vika månader som är mest och minst hektiska.

Kort sagt hjälper vi dig att få tillgång till flexibla lösningar som går utöver själva handeln – företagskonton, risksäkring, integration av programvara och operativt stöd som förenklar din internationella verksamhet.

Vad är plattformen Ebury Hedge?

Plattformen Ebury Hedge är en central knutpunkt där du kan övervaka hela valutaportföljen.

Du kan se exponeringar, transaktioner, säkringspolicyer, resultat och kreditvillkor samt enkelt granska och godkänna handelsinstruktioner.

Via portalen kan du också jämföra exponeringar med risksäkringar i realtid, hantera avtal och ladda ner rapporter för att identifiera områden som behöver förbättras och avgöra var åtgärder behövs.

Hur bokar jag en transaktion hos Ebury?

Hos Ebury bestämmer du själv hur du vill genomföra transaktionerna. Du kan använda Ebury Hedge-plattformen för att boka transaktioner och hantera avtal.

Eller kontakta din personliga kundansvarige, som utformar en skräddarsydd strategi för risksäkring för ditt företag utifrån dina behov, de berörda valutorna, din risktolerans och dina mål. Din kundansvarige går också igenom avtalets villkor med dig.

Dessutom besöker vi regelbundet våra kunders kontor och talar med dem via telefon eller videosamtal. Vi kan också tala med dina leverantörer för att undersöka hur vi kan säkra mer förmånliga priser i lokala valutor.

Varför ska jag välja Ebury?

Ebury hard nästan 16 års erfarenhet av att stödja internationella företag. Därför känner vi till utmaningarna och vet hur vi kan hjälpa dig att hantera dem. Vi hjälper dig att förverkliga globala ambitioner samtidigt som vi tar hand om det operativa besväret med gränsöverskridande handel.

Vi samlar allt du behöver för att handla och växa globalt på ett enkelt sätt: skräddarsydda lösningar, en centraliserad plattform och ett dedikerat team världen över som hjälper dig att förverkliga dina affärsmål.

Vi har stöd från några av världens mest ansedda investerare, däribland Banco Santander, och står under tillsyn av Financial Conduct Authority i Storbritannien, med tillstånd på över 20 marknader.