Wat is een spottransactie?
Met een spottransactie koopt of verkoopt u een valuta tegen de actuele marktwisselkoers. Wanneer u een spottransactie afrondt, vindt de levering van uw geldmiddelen over het algemeen plaats op dezelfde dag, of zodra de benodigde middelen beschikbaar zijn. Houd er rekening mee dat de maximale looptijd van een spottransactie drie dagen is. Daarna moet u een vast termijncontract afsluiten.
Wat is een termijncontract?
Een termijncontract is een vorm van financiële afdekking waarmee bedrijven een specifieke wisselkoers tot wel vijf jaar van tevoren vastleggen.
Deze tool helpt uw commerciële marges te beschermen tegen plotselinge valutarisico's, wat u absolute kostenzekerheid geeft. Hoewel het vastleggen van een koers betekent dat u niet kunt profiteren van gunstige marktbewegingen achteraf, weegt de zekerheid over uw maximale kosten vaak zwaarder dan de onzekerheid op de markt.
Wat is het verschil tussen een vast termijncontract en een flexibel termijncontract?
We bieden verschillende soorten termijncontracten aan die aansluiten bij uw bedrijfsbehoeften:
Vast termijncontract: U legt een wisselkoers vast voor een specifieke, vastgestelde datum in de toekomst. Dit kunt u online boeken.
Flexibel termijncontract (window forward): U legt een wisselkoers vast voor een specifieke toekomstige datum, maar u heeft de flexibiliteit om geld op te nemen gedurende een vastgestelde periode (een "periode") voor die einddatum. Neem voor meer informatie over dit alternatief contact op met uw Relatiebeheerder.
Welke flexibiliteit krijg ik bij termijncontracten?
Als u kiest voor een flexibel termijncontract, geniet u van volledige flexibiliteit. U kunt op elk moment gedurende de looptijd van het contract elk gewenst valutavolume opnemen.
Neem contact op met uw Relatiebeheerder voor meer informatie over het aanpassen van uw contracten.
Welke marges of waarborgsommen moet ik betalen?
Neem contact op met uw Relatiebeheerder om uw kredietvoorwaarden te bespreken of om meer te weten te komen over onze risicobeoordelingen.
Kan ik een valutatransactie online wijzigen of annuleren?
Valutatransacties kunnen niet online via het platform worden gewijzigd of geannuleerd. Zelfs als u een bijbehorende betaling met succes hebt geannuleerd, moet de onderliggende transactie zelf rechtstreeks worden beheerd door uw Relatiebeheerder. Deze kan opties bekijken zoals vervroegd uitvoeren, verlengen of annuleren.
Houd er rekening mee dat valutatransacties juridisch bindende contracten zijn. Om deze reden kan het annuleren van een transactie extra kosten met zich meebrengen, afhankelijk van de marktbewegingen.
Ik heb de verkeerde valuta geboekt, wat moet ik doen?
Indien u de verkeerde valuta hebt geboekt, neem dan onmiddellijk contact met uw relatiebeheerder op zodat hij of zij u kunt helpen om dit te corrigeren.