Bieži uzdotie jautājumi par riska ierobežošanu

Kas ir valūtas risks jeb valūtas riska pozīcija?

Uzņēmumam, kas darbojas starptautiski, valūtas risks ietekmē peļņu, ja valūtas kursi svārstās laikposmā no brīža, kad jūs nosakāt gada budžetu vai savu produktu cenas, līdz brīdim, kad faktiski samaksājat piegādātājam vai saņemat līdzekļus. Ja tirgus tajā brīdī virzās jums nelabvēlīgā virzienā, jūsu peļņas marža var izzust.

Piemērs: Jūs esat Apvienotās Karalistes uzņēmums, kas vēlas pēc trim mēnešiem no ASV piegādātāja iegādāties preces 100 000 ASV dolāru vērtībā. Šodien par 1 mārciņu var nopirkt 1,35 ASV dolārus, tāpēc pasūtījums izmaksātu aptuveni 74 074 sterliņu mārciņas. Ja līdz maksājuma veikšanas brīdim mārciņas kurss samazinās līdz 1,30 ASV dolāriem, tieši tās pašas preces jums izmaksās aptuveni 76 923 sterliņu mārciņas, tas ir, par aptuveni 2849 sterliņu mārciņām vairāk. Šīs svārstības tieši samazina jūsu peļņu.

Nepārvaldītas valūtas riska pozīcijas padara peļņu nestabilu un neprognozējamu. Viens un tas pats produkts vai līgums vienā mēnesī var būt ienesīgs, bet nākamajā — zaudējumus radošs, lai gan jūsu uzņēmējdarbība paliek nemainīga.

Kas notiek, ja es neierobežoju risku?

Vienā vārdā: nestabilitāte. Valūtas kursu svārstības var nemanāmi samazināt jūsu peļņu un apgrūtināt uzņēmuma vadību.​

Cenu noteikšana klientiem var būt sarežģīta, jo jūs nezināt, kādas būs jūsu izmaksas vietējā valūtā. Ja iekļausiet pārāk lielu rezervi, riskējat zaudēt darījumu; ja noteiksiet cenu ar pārāk mazu rezervi, riskējat ciest zaudējumus.​

Prognozēšana un budžeta plānošana bieži kļūst mazāk uzticama, jo nākamā ceturkšņa piegādātāja rēķina summa ir mainīgs lielums. Jūsu peļņas vai zaudējumu aprēķins var būt vairāk atkarīgs no valūtas kursiem nekā no jūsu uzņēmuma faktiskajiem darbības rezultātiem. Tas apgrūtina naudas plūsmas plānošanu un liek jums reaģēt, nevis plānot iepriekš.

Riska ierobežošana palīdz jums saglabāt stabilu peļņu un sniedz lielāku pārliecību. Tas ļauj jums iepriekš fiksēt cenas un precīzāk plānot budžetu. Tādējādi jūs varat koncentrēties uz uzņēmuma vadīšanu, nevis raizēties par tirgus situāciju.

Kā darbojas Ebury regulētā tirgū netirgots nākotnes līgums?

Regulētā tirgū netirgots nākotnes līgums fiksē šodienas valūtas kursu nākotnes maksājumam vai saņemamam maksājumam. Tas pārvērš nezināmas nākotnes izmaksas par zināmām, fiksētām izmaksām.

Piemērs: Jūs samaksāsiet 100 000 ASV dolāru ASV piegādātājam pēc trim mēnešiem. Izmantojot regulētā tirgū netirgotu nākotnes līgumu, Jūs šodien fiksējat kursu 1 £ = 1,35 $, tāpēc pēc trim mēnešiem šie 100 000 $ jums izmaksās tieši 74 074 £ neatkarīgi no tā, kā pa šo laiku mainīsies tirgus.

Ar Ebury palīdzību jūs varat izvēlēties no plaša produktu klāsta*, tostarp fiksētajiem regulētā tirgū netirgotiem nākotnes līgumiem, regulētā tirgū netirgotiem nākotnes līgumiem ar izpildes periodu un dinamiskajiem regulētā tirgū netirgotiem nākotnes līgumiem, lai izvēlētos produktu, kas vislabāk atbilst jūsu naudas plūsmām. Jūs varat arī noslēgt regulētā tirgū netirgotus bezpiegādes nākotnes līgumus par jaunietekmes tirgu valūtām, kuras nevar fiziski piegādāt.

*Piezīme. Dažu valūtas produktu, piemēram, NDF un dinamisko regulētā tirgū netirgotu nākotnes līgumu, piedāvāšana ir ierobežota noteiktās jurisdikcijās. Lūdzu, sazinieties ar mums, lai uzzinātu vairāk par produktiem, kas pieejami jūsu valstī.

Vai man ir jāsedz kādas sākotnējās izmaksas, lai noslēgtu regulētā tirgū netirgotu nākotnes līgumu?

Aizsargājiet savu peļņas maržu no valūtas kursu svārstībām, nepasliktinot naudas plūsmu. Mūsu risinājumi bez depozīta ļauj jums ierobežot valūtas riska pozīciju, vienlaikus neskarot jūsu apgrozāmo kapitālu. Tā kā katrs uzņēmums ir unikāls, mūsu kredītriska analītiķi un jūsu personīgais klientu attiecību vadītājs sadarbosies, lai noteiktu jūsu vajadzībām precīzi pielāgotu individuālu risinājumu.

Vai ar regulētā tirgū netirgotiem nākotnes līgumiem ir saistīti kādi riski?

Tā kā regulētā tirgū netirgotos nākotnes līgumos kurss tiek noteikts iepriekš, jūs negūsiet labumu no labvēlīgām valūtas kursu svārstībām laikposmā no darījuma noslēgšanas dienas līdz termiņa beigām. Līguma atcelšana vai grozījumi var radīt papildu izmaksas. Ja tūlītēju darījumu tirgū vērojama nelabvēlīga dinamika, Ebury var pieprasīt papildu nodrošinājumu, lai segtu pozīciju bez iekšējas vērtības (“out of the money” pozīciju).

Uz kādu termiņu es varu noslēgt regulētā tirgū netirgotu nākotnes līgumu?

Ebury jūs varat noslēgt regulētā tirgū netirgotu nākotnes līgumu uz laiku no 1 nedēļas līdz 10 gadiem atkarībā no izvēlētās valūtas un produkta.

Vai man ir pienākums iegādāties valūtu, ja noslēdzu regulētā tirgū netirgotu nākotnes līgumu?

Jā, noslēdzot regulētā tirgū netirgotu nākotnes līgumu, valūtas iegāde ir saistošs pienākums.

Vai es nevaru vienkārši izmantot savu banku starptautiskajiem darījumiem?

Varat, taču lielākā daļa banku nav pielāgotas tam, lai proaktīvi atbalstītu MVU ar tiem paredzētiem pārrobežu tirdzniecības risinājumiem. To valūtas darījumu nodaļas ir paredzētas lieliem uzņēmumiem vai vienkāršiem privātpersonu valūtas maiņas darījumiem, kur parasti tiek piedāvāts minimāls individuāls atbalsts, lielākas valūtas kursu starpības un ierobežots produktu klāsts.

​Uzņēmumā Ebury mēs piedāvājam proaktīvus, personalizētus un pielāgotus risinājumus, kas izstrādāti atbilstoši starptautisko MVU vajadzībām un mērķiem. Turklāt jums ir pieejams īpaši norīkots klientu attiecību vadītājs, kurš iepazīst jūsu uzņēmējdarbību, maksājumu plūsmas piegādātājiem, pārdošanas ciklus, kā arī aktīvākos un mierīgākos mēnešus.

Īsumā — mēs palīdzam jums piekļūt elastīgiem risinājumiem, kas sniedzas tālāk par pašu darījumu, piemēram, uzņēmumu kontiem, riska ierobežošanas risinājumiem, programmatūras integrācijām un operatīvajam atbalstam, lai vienkāršotu jūsu starptautisko uzņēmējdarbību.

Kas ir Ebury Hedge platforma?

Platforma Ebury Hedge ir centrālais risinājums, kas ļauj pārraudzīt visu jūsu valūtas portfeli.

Jūs varat apskatīt savas riska pozīcijas, darījumus, riska ierobežošanas politikas, rezultātus un kredīta nosacījumus, kā arī ērti pārskatīt un apstiprināt darījumu norādījumus.

Izmantojot šo portālu, varat arī reāllaikā salīdzināt riska pozīcijas ar riska ierobežošanas darījumiem, pārvaldīt līgumus un lejupielādēt pārskatus, lai noteiktu uzlabojamās jomas un noteiktu, kur nepieciešama rīcība.

Kā veikt darījumu ar Ebury?

Sadarbojoties ar Ebury, jūs izlemjat, kā vēlaties veikt darījumus. Jūs varat izmantot platformu Ebury Hedge, lai veiktu darījumus un pārvaldītu līgumus. Vai arī sazinieties ar savu īpaši norīkoto klientu attiecību vadītāju, kurš, izprotot jūsu vajadzības, iesaistītās valūtas, riska toleranci un mērķus, izstrādās jūsu uzņēmumam pielāgotu riska ierobežošanas stratēģiju. Šis speciālists arī iepazīstinās jūs ar līguma noteikumiem un nosacījumiem.

Turklāt mēs regulāri apmeklējamklientu birojus un sazināmies pa tālruni vai videozvanos. Mēs varam arī sazināties ar jūsu piegādātājiem, lai noskaidrotu, kā varam nodrošināt izdevīgākas cenas vietējās valūtās.

Kāpēc izvēlēties Ebury?

Ar gandrīz 16 gadu pieredzi starptautisku uzņēmumu atbalstīšanā mēs izprotam jūsu izaicinājumus un zinām, kā tos pārvarēt. Mēs palīdzam jums īstenot savas globālās ambīcijas, vienlaikus atbrīvojot jūs no pārrobežu tirdzniecības pārvaldības sarežģījumiem.

Mēs apvienojam visu, kas jums nepieciešams, lai jūs varētu viegli veikt darījumus un paplašināties globālā mērogā: individuāli pielāgotus risinājumus, centralizētu platformu un īpaši norīkotu komandu visā pasaulē, kas palīdzēs jums īstenot jūsu biznesa mērķus.

Mūs atbalsta pasaulē atzīti investori, tostarp “Banco Santander”, un mūsu darbību Apvienotajā Karalistē regulē Finanšu uzraudzības iestāde (Financial Conduct Authority), turklāt mums ir licences vairāk nekā 20 tirgos.