DUK apie apsidraudimo sandorius

Kas yra valiutų rizika arba FX pozicijos rizika?

Kai įmonės veikia tarptautiniu mastu, valiutų rizika gali paveikti galutinius rezultatus, nes nuo momento, kai nustatote metinį biudžetą arba savo produktų kainas, iki momento, kai faktiškai atsiskaitote su tiekėju arba gaunate lėšas, valiutų kursai gali pasikeisti. Jei tuo metu rinka judės nepalankia kryptimi, jūsų pelno maržos gali tiesiog nelikti.

Pavyzdys: esate JK veikianti įmonė, norinti po 3 mėn. iš JAV tiekėjo įsigyti prekių už 100 000 USD. Šiandien už 1 GBP galima nusipirkti 1,35 USD, taigi užsakymas kainuotų apie 74 074 GBP. Jei iki mokėjimo momento GBP susilpnės iki 1,30 USD, tos pačios prekės jums kainuotų apie 76 923 GBP, t. y. maždaug 2 849 GBP daugiau. Šis svyravimas tiesiogiai paveikia jūsų finansinius rezultatus.

Jei FX pozicijos rizika nevaldoma, pelnas tampa nestabilus ir nenuspėjamas. Tas pats produktas ar sutartis vieną mėnesį gali būti pelningi, o kitą – nuostolingi, nors jūsų versle iš esmės niekas nesikeičia.

Kas atsitiks, jei neapsidrausiu?

Trumpai tariant, susidursite su nestabilumu. FX svyravimai gali nepastebimai mažinti jūsų pelną ir apsunkinti verslą.​

Nustatyti kainas klientams gali būti sudėtinga, nes nežinote, kokios bus jūsų išlaidos vietos valiuta. Jei įtrauksite didelę atsargą, atsiras rizika prarasti sandorį; o jei atsargos bus per mažai, bus pavojus patirti nuostolių.​

Prognozės ir biudžeto planavimas dažnai tampa mažiau patikimi, nes paskesnį ketvirtį pateikiama tiekėjo faktūros suma gali keistis. Jūsų pelnas nuo FX kursų gali priklausyti labiau, nei nuo faktinių jūsų įmonės veiklos rezultatų. Dėl to tampa sunkiau planuoti pinigų srautus ir esate priversti reaguoti į situacijos pokyčius, užuot suplanavę iš anksto.

Apsidraudimas padeda išlaikyti stabilų pelną ir suteikia daugiau užtikrintumo. Tai suteikia galimybę iš anksto užfiksuoti kainas ir biudžetą planuoti tiksliau. Taip galite susitelkti į verslą, o ne nerimauti dėl rinkos svyravimų.

Kaip veikia „Ebury“ išankstiniai sandoriai?

Išankstinis sandoris suteikia galimybę užfiksuoti šiandienos valiutų kursą būsimiems mokėjimams (ir kai mokate jūs, ir kai kiti moka jums). Taip ateities išlaidos, kurios kitu atveju būtų neapibrėžtos, tampa iš anksto žinomomis ir fiksuotomis.

Pavyzdys: po 3 mėn. mokėsite 100 000 USD JAV tiekėjui. Jei sudarote išankstinį sandorį, šiandien užfiksuojate kursą – 1 GBP = 1,35 USD, todėl po 3 mėn. tie 100 000 USD jums kainuos lygiai 74 074 GBP, nepriklausomai nuo to, kaip per tą laikotarpį rinka pasikeistų.

Naudodamiesi „Ebury“ paslaugomis galite rinktis iš plataus produktų spektro*, įskaitant fiksuotus, laikotarpio ir dinaminius išankstinius sandorius, todėl galėsite rinktis produktą, geriausiai atitinkantį jūsų pinigų srautus. Taip pat galite sudaryti išankstinius valiutų keitimo sandorius be pristatymo (NDF) besivystančių rinkų valiutoms, kurių negalima pristatyti fiziškai.

*Pastaba: kai kurie FX produktai, pavyzdžiui, NDF ir dinaminiai išankstiniai sandoriai, yra teikiami tik tam tikrose jurisdikcijose. Jei apie tai, kokie produktai yra prieinami jūsų valstybėje, norite sužinoti daugiau, susisiekite su mumis.

Ar norėdami sudaryti išankstinį sandorį turėsite kokių nors pradinių išlaidų?

Apsaugokite savo pelno maržas nuo valiutų kursų svyravimų nemažindami pinigų srautų. Mūsų sprendimai be užstato suteikia jums galimybę valdyti savo FX pozicijos riziką neliečiant apyvartinio kapitalo. Kadangi kiekviens verslas unikalus, mūsų kredito rizikos analitikai ir jūsų asmeninis vadybininkas drauge nustatys būtent jūsų poreikiams pritaikytas priemones.

Ar išankstiniai sandoriai yra kaip nors rizikingi?

Išankstinio sandorio kursas nustatomas iš anksto, todėl negausite jokios naudos iš palankių valiutų kursų pokyčių, įvykusių per laikotarpį nuo sandorio sudarymo dienos iki termino pabaigos. Atšaukimas ar pakeitimai gali kainuoti papildomai. Jei neatidėliotinų atsiskaitymų rinkos kursas pakryps nepalankia linkme, „Ebury“ gali pareikalauti įnešti papildomai ribinių aktyvų, kuriais būtų padengta nuostolingą poziciją.

Kokiam laikotarpiui galite sudaryti sutartį?

„Ebury“ leidžia sudaryti išankstinį sandorį laikotarpiui nuo 1 savaitės iki 10 metų, tačiau tai priklauso nuo pasirinktos valiutos ir produkto.

Ar sudarę išankstinį sandorį esate įpareigoti įsigyti valiutą?

Taip, sudarius išankstinį sandorį, valiutos pirkimas tampa privalomu.

Ar negalėtumėte tarptautiniams sandoriams tiesiog naudoti savo banku?

Galėtumėte, tačiau dauguma bankų nėra pasirengę aktyviai padėti MVĮ ir siūlyti joms pritaikytus tarpvalstybinės prekybos sprendimus. Jų FX skyriai orientuoti į dideles įmones arba paprastus asmeninius FX poreikius, todėl paprastai gausite minimalią specializuotą pagalbą, didesnį atotrūkį tarp pirkimo ir pardavimo kursų ir nedaug produktų.

​„Ebury“ siūlo iniciatyvius, ir atitaikytus konkrečioms įmonėms sprendimus, sukurtus siekiant įgyvendinti tarptautinių MVĮ poreikius ir tikslus. Be to, jums bus paskirtas asmeninis vadybininkas, susipažinsiantis su jūsų verslu, tiekimo srautais, pardavimo ciklais ir aktyvesniais bei ramesniais laikotarpiais.

Trumpai tariant, padedame jums naudotis lanksčiais sprendimais, kurie apima ne tik prekybą: verslo sąskaitomis, apsidraudimu, programinės įrangos integravimu ir su operacijomis susijusia pagalba, kad užsiimti tarptautiniu verslu būtų paprasčiau.

Kas yra platforma „Ebury Hedge“?

Platforma „Ebury Hedge“ – tai centras, kuriame galite stebėti visą savo FX portfelį.

Čia galite matyti savo pozicijų rizikas, sandorius, apsidraudimo strategijas, rezultatus ir kredito sąlygas, taip pat – lengvai peržiūrėti ir patvirtinti sandorių nurodymus.

Platformoje taip pat galite tikruoju laiku lyginti pozicijų rizikas ir apsidraudimą, valdyti sutartis bei atsisiųsti ataskaitas, kad nustatytumėte tobulintinas sritis bei vietas, kuriose reikia imtis veiksmų.

Kaip sudaryti sandorį su „Ebury“?

Kai bendradarbiaujate „Ebury“, sprendimus dėl sandorių priimate jūs. Naudodamiesi platforma „Ebury Hedge“ galite sudaryti sandorius ir valdyti sutartis. Taip pat galite susisiekti su jums paskirtu asmeniniu vadybininku, kuris, susipažinęs su jūsų poreikiais, naudojamomis valiutomis, rizikos tolerancija ir tikslais, parengs jūsų verslui pritaikytą apsidraudimo strategiją. Jis taip pat supažindins jus su sutarties sąlygomis.

Be to, reguliariai lankomės klientų biuruose ir bendraujame telefonu arba vaizdo skambučiais. Taip pat galime pasikalbėti su jūsų tiekėjais, kad išsiaiškintume, kaip galėtume užtikrinti palankesnes kainas vietos valiutomis.

Kodėl turėtumėte rinktis „Ebury“?

Beveik 16 metų padedame tarptautinėms įmonėms, todėl suprantame jūsų iššūkius ir žinome, kaip juos spręsti. Padedame jums įgyvendinti tarptautinius siekius ir mažiname tarpvalstybinės prekybos operacinius rūpesčius.

Sujungiame viską, ko jums reikia, kad galėtumėte lengvai užsiimti tarptautine prekyba ir plėstis: individualiai pritaikytus sprendimus, centralizuotą platformą ir visame pasaulyje veikiančią specializuotą komandą, padedančią įgyvendinti jūsų verslo siekius.

Mus remia prestižiniai pasaulio investuotojai, tokie kaip „Banco Santander“, o mūsų veiklą JK reguliuoja Finansų priežiūros tarnyba („Financial Conduct Auhority“, FCA). Turime licencijas daugiau nei 20 rinkų.