Druhy podvodů, možné scénáře, varovné signály a co dělat, pokud se domníváte, že jste se stali obětí podvodu
Podvody mohou mít mnoho podob, ale obvykle rozlišujeme mezi podvody typu scam a fraud.
Osoba páchající scam (neboli online podvod) se obvykle vydává za dodavatele nabízejícího zboží nebo služby a vytvoří si webové stránky nebo založí fiktivní společnost, aby si tuto zástěrku udržela. S obětí pak komunikuje – někdy i delší dobu – a nakonec ji přesvědčí, aby provedla platbu.
Jakmile pachatel scamu obdrží platbu, přestane komunikovat a zboží nebo služby už nikdy nedorazí.
Podvodníci využívají hackerské útoky nebo techniky sociálního inženýrství, aby získali neoprávněný přístup k e-mailovým účtům skutečných dodavatelů. Mohou dokonce sledovat e-mailovou korespondenci mezi oběma stranami, aby získali informace.
Obvykle zůstávají v pozadí a sledují celou komunikaci, dokud nenastane vhodný okamžik vyžádat si citlivé bankovní údaje. Na základě získaných informací mohou přesvědčit nic netušící zákazníky, aby schválili podvodné platby. Tato metoda se označuje jako podvod typu „Authorised Push Payment“ (založený na platbě autorizované plátcem – APP).
Aby podvodníci mohli spáchat podvod typu APP, často vytvářejí podvržené e-mailové účty, kde se vydávají za skutečné osoby nebo organizace. Když oběť obdrží žádost o platbu, může přehlédnout drobné rozdíly v e-mailové adrese, a peníze tak odešle na podvodný účet.
Co je podvod s autorizovanou platbou (APP)?
K páchání podvodů s autorizovanou platbou využívají podvodníci metody sociálního inženýrství, aby své oběti přesvědčili, že jsou legitimním subjektem. To často vede k tomu, že oběť schválí platbu podvodníkovi v domnění, že platí legitimnímu subjektu.
Modus operandi při podvodech s autorizovanou platbou obvykle používá jeden nebo více z následujících scénářů:
Dodavatel nečekaně změní bankovní údaje
Podvodníci obvykle uvádějí důvody, jako že „náš bankovní účet právě prochází auditem“ nebo „toto je náš nový účet, který je pro nás levnější“.
Uvedené bankovní údaje patří účtu v jiné zemi
To by mohlo naznačovat, že tento e-mailový účet byl napaden. Pečlivě si zkontrolujte e-mailovou adresu, přes kterou si píšete – pokud s danou osobou již běžně komunikujete, měla by být stejná jako obvykle. Doporučujeme, abyste si nové bankovní údaje ověřili prostřednictvím důvěryhodného telefonního čísla.
Faktury a platební doklady nízké kvality
Dokumenty s rozmazanými obrázky, pravopisnými a gramatickými chybami nebo celkovými nesrovnalostmi ve formátování mohou být jedním z varovných signálů podvodu.
Nový dodavatel má omezenou online přítomnost nebo zcela chybí
To nemusí nic znamenat – ale může to také znamenat, že jste naletěli podvodu. Nově vytvořené webové stránky mohou působit důvěryhodně, ale pokud si stále nejste jisti, zkuste nejprve poslat menší platbu a požádejte o dodání zboží.
Nátlak
Pokud na vás dodavatel vyvíjí nepřiměřený nátlak a působí neobvykle naléhavě nebo pokud jeho tón neodpovídá tomu, na co jste zvyklí, nepokračujte a před dalším postupem si vše ještě jednou pečlivě ověřte. Kvůli platbě odeslané o den později o dodavatele nepřijdete, ale pokud ji odešlete o den dříve, můžete přijít o hodně peněz!
Změna e-mailové adresy
Kdykoli vaši dodavatelé změní e-mailovou adresu, ověřte si bankovní údaje prostřednictvím důvěryhodného telefonního čísla.
Věnujte zvláštní pozornost i drobným změnám, například když je „m“ nahrazeno dvojitým „n“ (nn – m), protože to je jasný znak podvrženého e-mailu.
Výhodné nabídky
Pokud se nějaká nabídka zdá až příliš dobrá na to, aby byla věrohodná…
Co dělat, pokud se domníváte, že jste se stali obětí podvodu
Pokud se domníváte, že jste se stali obětí podvodu, zašlete e-mail na adresu fraud@ebury.com a nahlaste to místním orgánům činným v trestním řízení a/nebo příslušnému orgánu pro hlášení podvodů.
Pokud potřebujete další pomoc, neváhejte se obrátit přímo na podporu společnosti Ebury prostřednictvím živého chatu nebo na adrese fraud@ebury.com.